HRVATSKA NARODNA BANKA

Na temelju članka 11. i članka 67. stavka 1. točke 7. Zakona o Hrvatskoj narodnoj banci ("Narodne novine" br. 35/95. - pročišćeni tekst), Savjet Hrvatske narodne banke, na sjednici održanoj 9. prosinca 1998. godine, donio je

ODLUKU

O OBVEZNOJ REZERVI BANAKA I ŠTEDIONICA U KUNAMA

Banke i štedionice dužne su obračunavati i održavati obveznu rezervu u visini, na način i u rokovima što su utvrđeni ovom Odlukom.

Banke i štedionice obračunavaju obveznu rezervu i to:

- po stopi od 29,5%, na sve depozite, na sredstva pribavljena izdavanjem vrijednosnih papira (osim vlasničkih vrijednosnih papira banke), te na zajmove dobivene od pravnih osoba i građana.

Banke i štedionice ne obračunavaju obveznu rezervu:

1) na devizne depozite;

2) na sredstva depozita koja su primljena na ime pomoći područjima nastradalim od elementarnih nepogoda, uključujući i sredstva solidarnosti za otklanjanje posljedica ratnih razaranja;

3) na sredstva dobivena od Hrvatske narodne banke;

4) na kredite i depozite dobivene od banaka i štedionica, izuzev kredita i depozita primljenih od stambenih štedionica;

5) na kredite i depozite dobivene od Hrvatske banke za obnovu i razvitak i

6) na posebne uloge pravnih i fizičkih osoba koji imaju status dopunskog kapitala.

Obveznu rezervu iz ove Odluke banke i štedionice obračunavaju za razdoblje od četiri tjedna, počevši od ponedjeljka, a održavaju u razdoblju od dva tjedna, počevši od ponedjeljka.

Obračun obvezne rezerve obavlja se prema prosječnom dnevnom stanju osnovice za obračun u smislu točke II. i III. ove Odluke za to obračunsko razdoblje.

Prosječno dnevno stanje obračunske osnovice za jedno obračunsko razdoblje računa se tako da se zbroje dnevna stanja obračunske osnovice svakog radnog dana (radnim danom smatra se i subota) i dobiveni zbroj podijeli brojem radnih dana tog obračunskog razdoblja.

Obračunska razdoblja mijenjaju se svaka dva tjedna.

Obračun obvezne rezerve banke i štedionice sastavljaju u ponedjeljak, osmi dan po isteku obračunskog razdoblja, a razdoblje održavanja obračunate obvezne rezerve počinje na dan sastavljanja obračuna.

Od obvezne rezerve, obračunate u smislu ove Odluke, banke i štedionice mogu određeni postotak, a najviše 40%, održavati prosječnim dnevnim stanjem na žiro-računima (Rn. 1000 i Rn. 1002), te na računu blagajne (Rn 101) i to za razdoblje održavanja.

Postotak obračunate obvezne rezerve koji se održava u smislu stavka 1. ove točke određuje banka i štedionica, a jednom određeni postotak banka i štedionica može promijeniti (u granicama postavljanim stavkom 1. ove točke, odnosno stavkom 3. točke X. ove Odluke) najkasnije na dan sastavljanja obračuna obvezne rezerve za sljedeće razdoblje održavanja.

Iznimno od stavka 2. ove točke, banka ili štedionica koja na dan sastavljanja obračuna obvezne rezerve ima dospjelih, a neizmirenih obveza prema Hrvatskoj narodnoj banci ili je u korištenju interventnog kredita ne može povećavati postotak održavanja obvezne rezerve utvrđen u prethodnom razdoblju održavanja.

Prosječno dnevno stanje računa iz stavka 1. ove točke izračunava se analogno stavku 2. točke V. ove Odluke te ne smije biti manje od postotnog udjela obračunate obvezne rezerve, određenog u smislu ove točke.

Preostali dio obračunate obvezne rezerve, po odbitku postotnog udjela određenog u smislu točke VII. ove Odluke, banke i štedionice izdvajaju kod Hrvatske narodne banke, prenošenjem tih sredstava na račune izdvojene obvezne rezerve banaka i štedionica što ih vodi Zavod za platni promet.

Izdvajanje se obavlja u ponedjeljak, prvi dan novog razdoblja održavanja i vrijedi do sljedećeg izdvajanja.

Razdoblja održavanja mijenjaju se svaka dva tjedna.

Obračun održavanja dijela obvezne rezerve banaka i štedionica u smislu točke VII. ove Odluke banke i štedionice sastavljaju u ponedjeljak, prvi dan po završetku tog razdoblja održavanja, odnosno na dan sastavljanja obračuna obvezne rezerve za novo razdoblje održavanja.

Ukoliko banka ili štedionica ne održava obveznu rezervu u smislu ove Odluke, na nedostajuća sredstva plaća se kamata po stopi koju određuje Hrvatska narodna banka.

Ako banka i štedionica nije izdvojila obveznu rezervu u smislu točke VIII. ove Odluke u punom iznosu, uplatu nedostajućih sredstava izvršava Zavod za platni promet, po uključenju deponenata, sekundarnih izvora likvidnosti i intervencija na tržištu novca na teret sredstava interventnog kredita Hrvatske narodne banke.

Za banku i štedionicu koja ne održava dio obvezne rezerve u smislu točke VII. ove Odluke, za sljedeće razdoblje održavanja povećava se postotak minimalnog udjela ukupno obračunate obvezne rezerve koji banka i štedionica mora izdvojiti na poseban račun kod Hrvatske narodne banke, i to za postotak iznosa nedostajućih sredstava od ukupno obračunate obvezne rezerve za proteklo razdoblje održavanja.

Obračun održavanja obvezne rezerve u smislu točke VII. ove Odluke, banke i štedionice sastavljaju na obrascu što ga propisuje Hrvatska narodna banka i dostavljaju ga Hrvatskoj narodnoj banci sukladno odredbama točke IX. ove Odluke.

Obračun obvezne rezerve banke i štedionice sastavljaju na obrascu što ga propisuje Hrvatska narodna banka i dostavljaju ga Zavodu za platni promet sukladno odredbama točke VI. ove Odluke.

Uz obračun obvezne rezerve banke i štedionice podnose odgovarajući nalog za uplatu odnosno vraćanje razlike između stanja obvezne rezerve na posebnom računu kod Zavoda za platni promet i dijela obvezne rezerve koji se po podnesenom obračunu izdvaja na taj račun.

Dva primjerka obračuna obvezne rezerve banke i štedionice dostavljaju Hrvatskoj narodnoj banci najkasnije u ponedjeljak, prvi dan novog razdoblja održavanja, radi kontrole ispravnosti obračuna. Uz obračun, banke i štedionice će dostaviti i primjerak naloga za uplatu odnosno vraćanje razlike nastale između dijela obvezne rezerve koji se po tom obračunu izdvaja na poseban račun obvezne rezerve banaka i štedionica kod Zavoda za platni promet i stanja na tom računu.

Danom stupanja na snagu ove Odluke, prestaje važiti Odluka o obveznoj rezervi banaka i štedionica ("Narodne novine" br. 52/97 - pročišćeni tekst), te njene izmjene i dopune objavljene u "Narodnim novinama", br. 58/97, 71/97, 73/98 i 76/98.

Ova Odluka stupa na snagu danom objave u "Narodnim novinama", a primjenjuje se počevši s obračunskim razdobljem od 16. studenog do 13. prosinca 1998. godine.

O. br. 459/98.
Zagreb, 9. prosinca 1998.