ZAVOD ZA PLATNI PROMET

Na temelju članka 38. točke 3. Zakona o platnom prometu u zemlji ("Narodne novine", broj 27/93., 24/96. i 50/96), glavni direktor Zavoda za platni promet propisuje

PRAVILNIK

O OBLIKU, SADRŽAJU I UPORABI OBRAZACA PLATNOG PROMETA

Ovim Pravilnikom propisuje se oblik, sadržaj i uporaba obrazaca platnog prometa.

Obrascima platnog prometa, prema ovom Pravilniku, smatraju se obrasci na kojima se izdaju nalozi za obavljanje svih gotovinskih i bezgotovinskih plaćanja u Republici Hrvatskoj.

Obrasci za obavljanje platnog prometa jesu:

1) Obrasci za gotovinska plaćanja:

a) za uplate:

Opća uplatnica - obrazac br. 10

Opća uplatnica - obrazac br. 10-1

Posebna uplatnica - obrazac br. 11

b) za isplate:

Ček - obrazac br. 20

Uputnica - obrazac br. 25

Nalog za gotovinsku isplatu - obrazac br. 28;

2) Obrasci za bezgotovinska plaćanja:

Opći nalog za prijenos - obrazac br. 40

Poseban nalog za prijenos - obrazac br. 41

Nalog za obračun - obrazac br. 42

Nalog za naplatu - obrazac br. 43

Nalog za prijenos s računa - akreditiva - obrazac br. 44

Obračunski ček - obrazac br. 45

Akceptni nalog - obrazac br. 46

Zbrojni nalog za prijenos - obrazac br. 47

3) Interni obrasci Zavoda:

Interni nalog za prijenos - obrazac br. 50

Izvadak o promjenama i stanju na računu - obrazac br. 51

Teleks nalog;

4) Obrasci za obračun s poštama:

Prijava uplata - obrazac br. 60

Prijava isplata - obrazac br. 65;

5) Ostali obrasci platnog prometa:

Nalog za otvaranje akreditiva - obrazac br. 83

Akreditiv - obrazac br. 84.

Obrasci platnog prometa navedeni u stavku 1. ovog članka sastavni su dio ovog Pravilnika, osim Teleks naloga.

Obrasci za obavljanje platnog prometa pravokutnog su oblika, dimenzija 170 mm x 102 mm.

Iznimku čine Zbrojni nalog za prijenos - obrazac br. 47, čije su dimenzije 375 mm x 305 mm, Izvadak o promjenama i stanju na računu - obrazac br. 51, čije su dimenzije 355 mm x 102 mm, Akreditiv - obrazac br. 84, čije su dimenzije 200 mm x 140 mm i Opća uplatnica - obrazac br. 10-1, čije su dimenzije 220 mm x 102 mm.

Obrasci platnog prometa tiskaju se na samokopirnom papiru sa zaštitom. Iznimku čini Opća uplatnica - obrazac br. 10-1 koja se tiska na papiru sa zaštitom, a koji nije samokopirni.

Kod obrazaca platnog prometa broj 20, 28, 40, 42, 43, 44, 45, 46, 47 i 50 drugi primjerak, kod obrazaca broj 60 i 65 drugi i treći primjerak i kod obrasca broj 41 treći primjerak je kopija, koja je na papiru bijele boje bez zaštite.

Zbrojni nalog za prijenos može biti tiskan na sredstvima za automatsku obradu podataka na posebnom papiru za štampač, pri čemu izgled, bitni elementi i njihov raspored moraju biti istovjetni sa standardnim oblikom obrazaca.

Interni obrasci Zavoda za platni promet (u daljnjem tekstu Pravilnika: Zavod) mogu biti nestandardiziranih dimenzija ako se izdaju na sredstvima za automatsku obradu podataka.

Kvaliteta papira na kojem se tiskaju obrasci platnog prometa mora omogućiti, pri ručnom ili strojnom popunjavanju, čitak i vidljiv otisak na kopijama te lako rukovanje sa svim primjercima obrazaca platnog prometa (razdvajanje, arhiviranje, prijenos podataka na mikrofilm).

Trajnost i čitljivost otiska na svim kopijama mora biti osigurana najmanje 3 godine, pri standardnim smještajnim uvjetima.

Grafičko-tehničkom izradom obrazaca platnog prometa mora se osigurati:

- istovremenost popunjavanja svih primjeraka određenog obrasca;

- popunjavanje obrazaca na sredstvima za automatsku obradu podataka;

- povezanost svih primjeraka određenog obrasca (gornjim ili lijevim krajem obrasca);

- povezanost čekova (obr. br. 20 i 45) u čekovne knjižice sa 25 čekova, s otisnutim serijskim brojevima na svakom čeku i na koricama čekovne knjižice, te perforacija između talona i čeka;

- vizualno razlikovanje pojedinih obrazaca ili primjeraka u određenim obrascima;

- neprenošenje potpisa nalogodavca na drugi primjerak obrasca broj 41 "Poseban nalog za prijenos" i na drugi primjerak obrasca broj 83 "Nalog za otvaranje akreditiva".

Primjerci obrazaca platnog prometa za bezgotovinska plaćanja koji se odnose na sudionike platnog prometa čiji se račun zadužuje, tiskaju se crvenim otiskom, a primjerci koji se odnose na sudionike platnog prometa čiji se račun odobrava, tiskaju se crnim otiskom.

Obrasci platnog prometa za gotovinske uplate tiskaju se crnim otiskom, a obrasci za gotovinske isplate crvenim otiskom.

Obrasci platnog prometa za obračun s poštama tiskaju se ovako: Prijava uplata - crnim otiskom, a Prijava isplata - crvenim otiskom.

Obrasci platnog prometa tiskaju se na papiru određene boje, i to:

- obrasci broj 10, 10-1, 11, 28, 40, 41, 47, 51, 60, 65, 83 i 84 na papiru bijele boje;

- obrazac broj 25 na papiru bijele boje koji ima osnovu žute boje;

- obrazac broj 42 na papiru svijetlozelene boje;

- obrazac broj 43 na papiru svijetlocrvene boje;

- obrazac broj 44 na papiru svijetloplave boje;

- obrazac broj 50 na papiru svijetložute boje;

- obrazac broj 20 na papiru bijele boje sa svijetlozelenom osnovom;

- obrazac broj 45 na papiru bijele boje sa svijetloplavom osnovom;

- obrazac broj 46 na papiru bijele boje sa svijetlocrvenom osnovom;

- obrasci broj 42, 43, 44, 50, 20, 45 i 46 imaju još i kopiju na papiru bijele boje.

Obrasci platnog prometa za gotovinska plaćanja broj 10, 11, 20, 25 i 28 te obrasci broj 45, 46 i 51 imaju na prvom primjerku otisnutu rozetu sa slovima "ZAP" .

Na obrascu 10-1 rozeta sa slovima "ZAP" otiskuje se na izvještaju za arhiv.

Obrasci Ček, Obračunski ček i Akceptni nalog obilježavaju se sedmeroznamenkastim serijskim brojem čija je prva brojka "1".

Serije brojeva označavaju se velikim tiskanim slovima po abecednom redu (A, B, C,...).

Opća se uplatnica uporabljuje kao gotovinski nalog platnog prometa kad sudionik platnog prometa uplaćuje dnevni utržak u korist svog računa, te kad građani i građanske pravne osobe plaćaju obveze imaocima računa u Zavodu.

Opća se uplatnica uporabljuje i kao bezgotovinski nalog platnog prometa pri obračunu bariranih čekova i kad pravna osoba obračunava gotovinske isplate u skladu s propisom kojim se uređuju utvrđivanje blagajničkog maksimuma i plaćanje gotovinom.

Opća uplatnica sadrži:

 1) broj pošte

 2) naziv i adresu uplatitelja

 3) svrhu doznake

 4) oznaku načina izvršenja

 5) šifru

 6) iznos

 7) naziv i sjedište primatelja sredstava

 8) broj računa primatelja sredstava

 9) poziv na broj (odobrenje)

10) podatke o primitku novca (naplaćena naknada, broj dnevnika, pečat i potpis)

11) mjesto i datum uplate.

Opća uplatnica sastoji se od dvaju primjeraka: priznanice i izvještaja za arhiv.

Priznanica se vraća uplatitelju kao dokaz o uplati.

Izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata na navedeni račun.

Opća uplatnica - obrazac br. 10-1 - uporabljuje se kao gotovinski nalog platnog prometa za iste namjene kao i Opća uplatnica - obrazac br. 10, a uplatitelju se dostavlja popunjena sa svim propisanim elementima.

Opća uplatnica - obrazac br. 10-1 - sastoji se od dvaju dijelova: izvještaja za arhiv i priznanice, koji su spojeni perforacijom.

Izvještaj za arhiv ima iste dimenzije, oblik i sadržaj kao i Opća uplatnica - obrazac br. 10.

Priznanica sadrži: iznos, broj računa primatelja sredstava, poziv na broj (odobrenje) te potvrdu o primitku novca (datum, pečat i potpis).

Izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata na navedeni račun.

Priznanica se vraća uplatitelju kao dokaz o uplati.

Posebna se uplatnica uporabljuje kao gotovinski nalog platnog prometa za iste namjene kao i Opća uplatnica.

Posebna uplatnica ima isti sadržaj kao i Opća uplatnica.

Posebna uplatnica sastoji se od triju primjeraka: priznanice, izvještaja nadležnom organu i izvještaja za arhiv.

Priznanica se vraća uplatitelju kao dokaz o uplati.

Izvještaj nadležnom organu, koji je nakon uplate ovjerila ovlaštena organizacija za obavljanje platnog prometa, vraća se uplatitelju osim ako propisom nije drugačije određeno.

Izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata na navedeni način.

Ček izdaje sudionik platnog prometa - trasant kad na teret svog računa nalaže isplatu određenog iznosa (isplata plaća, podizanje gotovine i dr.) navedenoj osobi ili donositelju.

Sudionici platnog prometa mogu se koristiti Čekom i za bezgotovinska plaćanja, pri čemu se Ček mora precrtati dvjema usporednim crtama (barirani ček).

Ako se Ček uporabljuje za bezgotovinska plaćanja, imalac Čeka podnosi Ček na naplatu jedinici Zavoda u kojoj se vodi njegov račun ili jedinici Zavoda u kojoj se vodi račun dužnika, zajedno s popunjenom Općom uplatnicom (obrazac br. 10), koja mora biti precrtana dvjema usporednim crtama, i popisom bariranih čekova koje podnosi na naplatu.

Ček sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) serijski broj Čeka

 3) mjesto i datum izdavanja Čeka

 4) naziv i sjedište trasanta

 5) broj računa trasanta

 6) oznaku načina izvršenja

 7) poziv na broj (zaduženje)

 8) svrhu isplate

 9) šifru

10) iznos

11) naredbu trasanta da se navedeni iznos isplati

12) naziv ili ime remitenta odnosno oznaku da se isplata izvrši donositelju

13) pečat i potpis izdavatelja

14) broj dnevnika, pečat i potpis

15) potpis primatelja gotovine.

Elementi dijela Čeka (talona) koji ostaju u čekovnoj knjižici trasanta jesu: datum izdavanja, iznos, svrha isplate i naziv ili ime remitenta.

Ček se tiska u jednom primjerku i kopiji.

Ček ostaje u Zavodu kao dokument o isplati s računa trasanta.

Kopija ostaje kod trasanta.

Uputnica se uporabljuje kao gotovinski nalog platnog prometa kad sudionik platnog prometa na teret svog računa vrši isplatu određenoj osobi.

Uputnica sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda u kojoj se vodi račun nalogodavca

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) mjesec na koji se odnosi isplata

7) razlog isplate

8) šifru

9) iznos

10) ime primatelja sredstava

11) isplatne uvjete

12) podatke o isplati (broj dolaska i broj dnevnika)

13) potpis primatelja

14) oznaku likvidature

15) mjesto i datum isplate.

Uputnica se sastoji od dvaju primjeraka: izvještaja za arhiv i izvještaja primatelju.

Izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument o isplati.

Izvještaj primatelju uručuje se primatelju sredstava pri isplati.

Nalog za gotovinsku isplatu uporabljuje se pri isplati gotovine na osnovi doznaka građanima, sudskih rješenja građanima, obveznica, pri isplati mirovina neposredno preko pošte i sl.

Nalog za gotovinsku isplatu sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) broj pošte

3) naziv i sjedište nalogodavca

4) broj računa nalogodavca

5) oznaku načina izvršenja

6) poziv na broj (zaduženje)

7) svrhu isplate

8) šifru

9) iznos

10) ime primatelja sredstava

11) pečat i potpis nalogodavca

12) potpis primatelja

13) broj dnevnika

14) mjesto i datum isplate.

Nalog za gotovinsku isplatu tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Nalog za gotovinsku isplatu primatelj potpisuje na određenomu mjestu. Taj primjerak ostaje u Zavodu kao dokument o isplati s računa nalogodavca.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Opći nalog za prijenos uporabljuje se kad sudionik platnog prometa - nalogodavac nalaže Zavodu da na teret njegova računa prenese sredstva na račun drugog sudionika. Taj se nalog uporabljuje za sva plaćanja kad inicijativu za plaćanje daje dužnik.

Opći nalog za prijenos sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište nalogodavca

 3) broj računa nalogodavca

 4) oznaku načina izvršenja

 5) poziv na broj (zaduženje)

 6) svrhu doznake

 7) šifru

 8) iznos

 9) naziv i sjedište primatelja sredstava

10) broj računa primatelja sredstava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

Opći nalog za prijenos sastoji se od općeg naloga za prijenos i kopije.

Opći nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika odnosno odobrenju računa vjerovnika.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Poseban nalog za prijenos - obrazac br. 41

Poseban nalog za prijenos uporabljuje se za iste namjene kao i Opći nalog za prijenos kad je nalogodavcu potreban jedan primjerak naloga radi dokaza da je nalog predan na izvršenje.

Poseban nalog za prijenos ima isti sadržaj kao i Opći nalog za prijenos.

Poseban nalog za prijenos sastoji se od triju primjeraka: posebnog naloga za prijenos, potvrde primitka i kopije.

Poseban nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju računa vjerovnika.

Potvrda primitka koju je ovjerio Zavod, vraća se podnositelju naloga i služi kao dokaz da je nalog predan na izvršenje osim ako propisom nije drugačije određeno. Na potvrdi primitka tiskan je tekst: "Napomena: Nalogodavac može ovaj nalog povući prije izvršenja".

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Nalog za obračun uporabljuje se kad treba izvršiti knjiženje u korist i na teret istog računa u Zavodu na osnovi plaćanja izvršenih prijenosom vrijednosnih papira, plaćanja međusobnih obveza izvršenih prijebojem te na osnovi drugih plaćanja propisanih zakonom ili propisom donesenim na temelju zakona.

Nalog za obračun sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište dužnika

 3) broj računa dužnika

 4) oznaku načina izvršenja

 5) poziv na broj (zaduženje)

 6) svrhu obračuna

 7) šifru

 8) iznos

 9) naziv i sjedište vjerovnika

10) broj računa vjerovnika

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

Nalog za obračun sastoji se od dvaju primjeraka: naloga za obračun i kopije.

Nalog za obračun ostaje u Zavodu kao dokument o izvršenom zaduženju i odobrenju određenog računa.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Nalog za naplatu uporabljuje se kad vjerovnik nalaže Zavodu da na teret računa dužnika prenese sredstva u korist računa vjerovnika na osnovi naplate vrijednosnih papira i drugim osnovama utvrđenim zakonom ili propisima donesenim na temelju zakona.

Nalog za naplatu sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište dužnika

 3) broj računa dužnika

 4) oznaku načina izvršenja

 5) poziv na broj (zaduženje)

 6) svrhu naplate

 7) šifru

 8) iznos

 9) naziv i sjedište vjerovnika

10) broj računa vjerovnika

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

Nalog za naplatu tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Nalog za naplatu ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju računa vjerovnika.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Nalog za prijenos s računa - akreditiva uporabljuje se kad korisnik akreditiva plaća na teret svog računa - otvorenog akreditiva u korist računa drugog sudionika platnog prometa.

Nalog za prijenos s računa - akreditiva sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište dužnika

 3) broj računa dužnika

 4) oznaku načina izvršenja

 5) poziv na broj (zaduženje)

 6) svrhu doznake

 7) šifru

 8) iznos

 9) naziv i sjedište primatelja

10) broj računa primatelja

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

Nalog za prijenos s računa - akreditiva tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Nalog za prijenos s računa - akreditiva ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju računa vjerovnika.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Obračunski ček uporabljuje se za osiguranje plaćanja odnosno za plaćanje.

Vjerovnik podnosi ček na naplatu zajedno s popisom čekova jedinici Zavoda u kojoj se vodi račun dužnika.

Obračunski ček sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) serijski broj Obračunskog čeka

 3) mjesto i dan izdavanja čeka

 4) naziv i sjedište trasanta

 5) broj računa trasanta

 6) oznaku načina izvršenja

 7) poziv na broj (zaduženje)

 8) svrhu plaćanja

 9) šifru

10) iznos

11) naziv i sjedište remitenta

12) broj računa remitenta

13) poziv na broj (odobrenje)

14) pečat i potpis podnositelja čeka - remitenta

15) pečat i potpis izdavatelja čeka - trasanta.

Elementi dijela Obračunskog čeka (talon) koji ostaje u čekovnoj knjižici trasanta jesu: datum izdavanja, iznos, svrha plaćanja i naziv remitenta.

Obračunski ček tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Obračunski ček ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa trasanta i odobrenju računa remitenta.

Kopija ostaje kod nalogodavca.

Akceptni nalog uporabljuje se za osiguranje plaćanja, odnosno za plaćanje u roku dospijeća u skladu sa zakonom.

Akceptni nalog izdaje dužnik i upisuje, osim ostalih elemenata, datum i mjesto izdavanja naloga i datum njegova dospijeća, te ga potpisuje, ovjerava i uručuje vjerovniku.

Primljeni Akceptni nalog vjerovnik potpisuje, ovjerava i podnosi na naplatu jedinici Zavoda u kojoj se vodi račun dužnika, neposredno ili preko pošte, najkasnije na dan dospijeća.

Akceptni nalog sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) serijski broj Akceptnog naloga

 3) mjesto i datum izdavanja naloga

 4) datum dospijeća

 5) naziv i sjedište dužnika

 6) broj računa dužnika

 7) oznaku načina izvršenja

 8) poziv na broj (zaduženje)

 9) svrhu plaćanja

10) šifru

11) iznos

12) naziv i sjedište primatelja

13) broj računa primatelja

14) poziv na broj (odobrenje)

15) potpis i pečat dužnika - akceptanta

16) potpis i pečat podnositelja naloga - vjerovnika

17) datum i sat primitka naloga u jedinici Zavoda.

Akceptni nalog tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Akceptni nalog ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika odnosno odobrenju računa vjerovnika.

Kopija ostaje kod vjerovnika.

Zbrojni nalog za prijenos uporabljuje se kad sudionik platnog prometa - nalogodavac nalaže Zavodu da na teret njegova računa prenese sredstva na račune više sudionika. Taj se nalog uporabljuje za sva plaćanja kad inicijativu za plaćanje daje dužnik. Nalog može imati više stranica, a tada se svaka stranica mora označiti rednim brojem.

Svaki popunjeni vodoravni red u Zbrojnom nalogu za prijenos, označen rednim brojem prema slijedu brojeva, smatra se Posebnim nalogom za prijenos.

Sudionik platnog prometa podnosi Zavodu posebno Zbrojni nalog za prijenos za plaćanja sudionicima platnog prometa čiji se računi vode u drugim jedinicama Zavoda, a posebno Zbrojni nalog za plaćanja sudionicima čiji se računi vode u istoj jedinici Zavoda.

Zbrojni nalog za prijenos sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište nalogodavca

 3) broj računa nalogodavca

 4) redni broj naloga

 5) naziv i sjedište primatelja sredstava

 6) svrhu doznake

 7) oznaku načina izvršenja

 8) šifru

 9) iznos

10) broj računa primatelja sredstava

11) poziv na broj (zaduženje)

12) poziv na broj (odobrenje)

13) ukupan iznos

14) ukupan iznos po Zbrojnom nalogu

15) ukupan broj naloga

16) ukupan broj naloga po Zbrojnom nalogu

17) pečat i potpis nalogodavca

18) mjesto i datum.

Zbrojni nalog za prijenos podnosi se Zavodu u dva primjerka: zbrojni nalog za prijenos i kopija.

Zbrojni nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa nalogodavca odnosno o odobrenju računa primatelja sredstava.

Kopija se vraća nalogodavcu.

Uz Zbrojni nalog za prijenos nalogodavac može podnijeti magnetnog nosioca podataka, koji mora sadržavati sve elemente pojedinačnih naloga iz Zbrojnog naloga za prijenos.

Nalogodavac podnosi magnetnog nosioca podataka iz stavka 4. ovog članka prema standardima što ih primjenjuje Zavod u obradi i prijenosu podataka.

Standarde iz stavka 5. ovog članka Zavod mora dostaviti zainteresiranim sudionicima platnog prometa.

Interni nalog za prijenos uporabljuje se kad Zavod zadužuje račun sudionika platnog prometa u skladu sa zakonom, drugim propisima i uputama Zavoda.

Interni nalog za prijenos sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda koja je nalog izdala

 2) naziv i sjedište sudionika platnog prometa na teret čijeg se računa nalog izvršava

 3) broj računa na teret kojega se nalog izvršava

 4) oznaku načina izvršenja

 5) poziv na broj (zaduženje)

 6) svrhu doznake

 7) šifru

 8) iznos

 9) naziv i sjedište sudionika platnog prometa u korist čijeg se računa nalog izvršava

10) broj računa u korist kojega se nalog izvršava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

Interni nalog za prijenos tiska se u jednom primjerku i kopiji.

Interni nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju određenog računa odnosno o odobrenju drugog računa.

Izvadak o promjenama i stanju na računu izdaje jedinica Zavoda u kojoj se vodi račun sudionika platnog prometa.

U Izvatku o promjenama i stanju na računu sadržani su podaci za pojedinačno izvršene naloge platnog prometa zaduženja i odobrenja, sa svim elementima iz originalnih naloga, te podaci o ukupnim dnevnim promjenama, prethodnom i novom stanju sredstava na računu za koji se izvadak izdaje.

Izvadak o promjenama i stanju na računu sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

 2) naziv i sjedište sudionika platnog prometa za kojeg se Izvadak izdaje

 3) broj računa sudionika platnog prometa za kojeg se Izvadak izdaje

 4) redni broj Izvatka

 5) broj pretinca

 6) datum izdavanja Izvatka

 7) redni broj naloga

 8) naziv, sjedište i broj računa dužnika-primatelja sredstava

 9) svrhu doznake

10) datum izvršenja naloga u jedinici Zavoda inicijative

11) podatak za reklamaciju

12) poziv na broj (zaduženje)

13) poziv na broj (odobrenje)

14) iznos - duguje

15) iznos - potražuje

16) ukupni dnevni promet - duguje

17) ukupni dnevni promet - potražuje

18) prethodno stanje sredstava na računu

19) novo stanje sredstava na računu

20) broj naloga

21) broj stranice

22) tekst upozorenja "Reklamacije se dostavljaju Zavodu u roku 8 dana."

Na svakoj stranici izvatka tiska se najviše 8 naloga, a za svaki nalog podaci se tiskaju u dva reda.

Na posljednjoj stranici iskazuju se podaci: ukupni dnevni promet - dugovni i potražni, prethodno stanje i novo stanje sredstava na računu.

Izvadak o promjenama i stanju na računu Zavod izdaje u jednom primjerku i dostavlja ga sudioniku platnog prometa.

Teleks nalog je interni obrazac platnog prometa. Izdaje ga jedinica Zavoda kad prenosi podatke s naloga platnog prometa teleksom.

Teleks nalog sadrži ove elemente:

 1) naziv i sjedište dužnika

 2) broj računa dužnika

 3) poziv na broj (zaduženje)

 4) svrhu doznake

 5) šifru

 6) iznos

 7) naziv i sjedište primatelja sredstava

 8) broj računa primatelja sredstava

 9) poziv na broj (odobrenje)

10) datum izvršenja Teleks naloga s računa dužnika.

Teleks nalog se izrađuje u tri primjerka, i to:

- jedan primjerak ostaje u jedinici Zavoda inicijative,

- dva se primjerka reproduciraju na teleksu u jedinici Zavoda izvršenja. Jedinica Zavoda izvršenja jedan primjerak dostavlja primatelju sredstava odnosno imaocu računa koji je zadužen.

Prijava uplata uporabljuje se za obračun gotovine što ju je pošta ili jedinica Zavoda primila od građana na osnovi poštanskih uplatnica, štednih uloga, novca od prodaje stranih sredstava plaćanja na osnovi zaključenih ugovora o mjenjačkim poslovima ili drugih uplata. Taj se obrazac uporabljuje u poštama i jedinicama Zavoda.

Prijava uplata sadrži:

 1) broj pošte odnosno jedinice Zavoda

 2) naziv pošte odnosno jedinice Zavoda

 3) oznaku načina izvršenja

 4) šifru

 5) iznos

 6) naziv računa primatelja sredstava

 7) broj računa u korist kojega se uplaćuje

 8) poziv na broj (odobrenje)

 9) vrstu uplata

10) broj uplata

11) redni broj prijave

12) pečat i potpis izdavatelja

13) broj dnevnika

14) mjesto i datum.

Prijava uplata sastoji se od triju primjeraka, i to: prijave uplata - izvještaja za arhiv i dviju kopija.

Prijava uplata - izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument o odobrenju uplaćenog iznosa naznačenom računu odnosno o izvršenom obračunu.

Prvu kopiju jedinica Zavoda odnosno pošta koja je primila uplatu, zajedno s pojedinačnim uplatnim dokumentima na osnovi kojih je uplata primljena, dostavlja primatelju sredstava.

Druga kopija ostaje kod nalogodavca.

Prijava isplata uporabljuje se za obračun isplaćene gotovine što ju je pošta ili jedinica Zavoda isplatila na osnovi poštanskih uputnica, štednih naloga građana, međunarodnih poštanskih uputnica, čekova tekućih računa građana i otkupa stranih sredstava plaćanja na osnovi zaključenih ugovora o mjenačkim poslovima.

Taj se obrazac uporabljuje i kad banka odnosno štedionica preko svog računa obračunava uplate građana i građanskih pravnih osoba u korist računa sudionika platnog prometa koji se vode u Zavodu.

Prijava isplata sadrži:

 1) broj pošte odnosno jedinice Zavoda odnosno banke odnosno štedionice

 2) naziv pošte odnosno jedinice Zavoda odnosno banke odnosno štedionice

 3) naziv računa na teret kojega se isplaćuje

 4) broj računa na teret kojega se isplaćuje

 5) oznaku načina izvršenja

 6) poziv na broj (zaduženje)

 7) šifru

 8) iznos

 9) vrstu isplata

10) broj isplata

11) redni broj prijave

12) broj dnevnika

13) pečat i potpis pošte odnosno jedinice Zavoda odnosno banke odnosno štedionice

14) mjesto i datum.

Prijava isplata sastoji se od triju primjeraka: prijave isplata - izvještaja za arhiv i dviju kopija.

Prijava isplata-izvještaj za arhiv ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju označenog računa odnosno o izvršenom obračunu.

Prvu kopiju jedinica Zavoda odnosno pošta koja je izvršila isplatu, zajedno s pojedinačnim isplatnim dokumentima na osnovi kojih je isplata izvršena, dostavlja sudioniku platnog prometa čiji je račun zadužen.

Prva se kopija, kad se banka odnosno štedionica tim obrascem koristi za obračun uplata preko svog računa, dostavlja zajedno s ostalim primjercima, jedinici Zavoda u kojoj se vodi račun banke odnosno štedionice.

Druga kopija ostaje kod nalogodavca.

Nalog za otvaranje akreditiva je nalog sudionika platnog prometa da se na teret njegova računa otvori akreditiv određenoj pravnoj ili fizičkoj osobi.

Nalog za otvaranje akreditiva sadrži ove elemente:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda u kojoj se vodi račun nalogodavca

 2) naziv, sjedište i broj računa nalogodavca

 3) vrstu akreditiva

 4) naziv i mjesto korisnika akreditiva

 5) broj računa korisnika akreditiva ako korisnik akreditiva ima račun

 6) iznos

 7) dokad vrijedi akreditiv

 8) uvjete prijevremenog zatvaranja akreditiva

 9) uvjete korištenja

10) oznaku kontrole

11) mjesto i datum

12) pečat i potpis nalogodavca - na prvom primjerku

13) pečat i potpis jedinice Zavoda - na drugom primjerku.

Nalog za otvaranje akreditiva sastoji se od dvaju primjeraka: naloga za otvaranje akreditiva i izvještaja o otvaranju akreditiva.

Nalog za otvaranje akreditiva ostaje u jedinici Zavoda inicijative kao dokument na osnovi kojeg je otvoren akreditiv.

Izvještaj o otvaranju akreditiva dostavlja se nalogodavcu po akreditivu.

Akreditiv je nalog kojim Zavod, na zahtjev sudionika platnog prometa, daje na raspolaganje novčana sredstva određenoj pravnoj ili fizičkoj osobi.

Akreditiv sadrži:

 1) naziv i sjedište jedinice Zavoda u kojoj se vodi račun nalogodavca

 2) naziv i sjedište jedinice Zavoda u kojoj se vodi račun korisnika akreditiva

 3) broj akreditiva

 4) naziv, mjesto i broj računa nalogodavca

 5) naziv, mjesto i broj računa korisnika akreditiva

 6) vrstu akreditiva

 7) iznos

 8) dokad vrijedi akreditiv

 9) uvjete prijevremenog zatvaranja akreditiva

10) uvjete korištenja akreditiva

11) oznaku kontrole

12) mjesto i datum

13) pečat i potpis jedinice Zavoda.

Akreditiv se sastoji od triju primjeraka: izvještaja Zavodu, izvještaja korisniku i primjerka za evidenciju.

Primjerci "izvještaj Zavodu" i "izvještaj korisniku" dostavljaju se jedinici Zavoda u kojoj se akreditiv koristi.

Primjerak "za evidenciju" ostaje u jedinici Zavoda koja je akreditiv otvorila.

Sudionici platnog prometa podnose naloge platnog prometa Zavodu za izvršenje s ovim primjercima obrazaca:

1) Opća uplatnica - obrazac broj 10

- priznanica

- izvještaj za arhiv.

2) Opća uplatnica - obrazac broj 10-1

- izvještaj za arhiv s priznanicom.

3) Posebna uplatnica - obrazac broj 11

- priznanica

- izvještaj nadležnom organu

- izvještaj za arhiv.

4) Ček - obrazac broj 20

- ček.

5) Uputnica - obrazac broj 25

- izvještaj za arhiv

- izvještaj primatelju.

6) Nalog za gotovinsku isplatu - obrazac broj 28

- nalog za gotovinsku isplatu.

7) Opći nalog za prijenos - obrazac broj 40

- opći nalog za prijenos.

8) Poseban nalog za prijenos - obrazac broj 41

- poseban nalog za prijenos

- potvrda primitka.

9) Nalog za obračun - obrazac broj 42

- nalog za obračun.

10) Nalog za naplatu - obrazac broj 43

- nalog za naplatu.

11) Nalog za prijenos s računa - akreditiva - obrazac broj 44

- nalog za prijenos s računa - akreditiva.

12) Obračunski ček - obrazac broj 45

- obračunski ček.

13) Akceptni nalog - obrazac broj 46

- akceptni nalog.

14) Zbrojni nalog za prijenos - obrazac broj 47

- zbrojni nalog za prijenos.

15) Prijava uplata - obrazac broj 60

- izvještaj za arhiv.

16) Prijava isplata - obrazac broj 65

- izvještaj za arhiv.

Primjerci obrazaca broj 10, 10-1 i 11 - "priznanica" i obrasca broj 25 - "izvještaj primatelju" uručuju se uplatitelju pri plaćanju odnosno primatelju novca pri isplati. Primjerak obrasca 11 - "izvještaj nadležnom organu" i primjerak obrasca 41 - "potvrda primitka" uručuju se uplatitelju pri plaćanju odnosno podnositelju naloga kao dokaz da je nalog predan na izvršenje osim ako propisom nije drugačije određeno.

Ostali primjerci naloga platnog prometa ostaju u jedinici Zavoda koja je nalog primila kao dokumenti o zaduženju i odobrenju određenog računa.

Nalogodavac popunjava sve elemente u obrascu platnog prometa osim elemenata koje popunjavaju Zavod, banka odnosno štedionica i pošta, a to su: broj pošte, oznaka načina izvršenja, oznaka likvidature i elementi o potvrdi primitka ili isplate gotovine.

Sadržaj pojedinih elemenata upisuje se u prostor koji je određen u obrascima platnog prometa za te elemente.

Brojčane oznake elemenata upisuju se u uokvirene prostore, koji se sastoje od polja ili od pretpolja i polja.

Pretpolje i polje imaju elementi "poziv na broj (zaduženje)", "poziv na broj (odobrenje)" i "šifra".