ZAVOD ZA PLATNI PROMET

Na temlju članka 38, točke 3, Zakona o platnom prometu u zemlji ("Narodne novine". broj, 27/93 i 13/94), glavni direktor Zavoda za platni promet propisuje

PRAVILNIK

o obliku, sadržaju i uporabi obrazaca platnog prometa

Ovim Pravilnikom propisuju se oblik, sadržaj i uporaba obrazaca platnog prometa.

Obrascima platnog prometa u smislu ovog Pravilnika smatraju se obrasci na kojima se izdaju nalozi za obavljanje svih gotovinskih i bezgotovinskih plaćanja u Republici Hrvatskoj.

1. VRSTE, OBLIK I OBILJEŽJA OBRAZACA PLATNOG PROMETA

Obrasci za obavljanje platnog prometa jesu

1) Obrasci za gotovinska plaćanja:

a) za uplate:

Opća uplatnica - obrazac br. 10

Opća uplatnica - obrazac br. 10-1

Posebna uplatnica - obrazac br. 11

b) za isplate:

ček - obrazac br. 20

Uputnica - obrazac br. 25

Uputnica za doznake iz inozemstva

- obrazac br. 2B

Nalog za gotovinsku isplatu - obrazac br. 28;

2) Obrasci za bezgotovinska plaćanja:

Opći nalog za prijenos - obrazac br. 40

Poseban nalog za prijenos - obrazac br. 41

Nalog za obračun - obrazac br. 42

Nalog za naplatu - obrazac br. 43

Nalog za prijenos s računa - akreditiva - obrazac br. 44

Obračunski ček - obrazac br. 45

Akceptni nalog - obrazac br. 46

Zbrojni nalog za prijenos - obrazac br. 47

Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos - obrazac br. 48;

3) Interni obrasci Zavoda:

Zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju obrazac br. 49

Izvještaj o odobrenju - zaduženju - obrazac br.49a

Interni nalog za prijenos - obrazac br. 50

Izvadak o promjenama i stanju na računu obrazac br. 51

Teleks nalog:

4) Obrasci za obračun s poštama:

Prijava uplata - obrazac br. 60

Prijava isplata - obrazac br. 65;

5) Ostali obrasci platnog prometa:

Računska knjižica - obrazac br. 82

Nalog za otvaranje akreditiva - obrazac br. 83

Akreditiv - obrazac br. 84.

Obrasci platnog prometa navedeni u stavci 1. ovog članka sastavni su dio ovog Pravilnika, osim obr. br. 49. 49a, 82 i teleks naloga.

Obrasci za obavljanje platnog prometa pravokutnog su oblika, dimenzija 170 mm x 102 mm.

Izuzetak čine Zbrojni nalog za prijenos - obrazac br. 47. čije su dimenzije 375 mm x 305 mm. Izvadak o promjenama i stanju na računu - obrazac br. 51, čije su dimenzije 355 mm x 102 mm. Računska knjižica - obrazac br. 82, čije su dimenzije 100 mm x 140 mm, Akreditiv - obrazac br. 84, čije su dimenzije 200 mm x 140 mm i Opća uplatnica obrazac br, 10-1, čije su dimenzije 220 mm x 102 mm.

Obrasci platnog prometa, izuzev Opće uplatniceobrazac br. 10-1, tiskaju se na samokopirnom papiru. Zbrojni nalog za prijenos i Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos mogu biti tiskani na sredstvima za automatsku obradu podataka na printerskom papiru pri čemu izgled, bitni elementi i njihov raspored moraju biti istovjetni sa standardnim oblikom obrazaca.

Interni obrasci Zavoda za platni promet (u daljnjem tekstu Pravilnika: Zavod) mogu biti nestandardiziranih dimenzija ako se izdaju na sredstvima za automatsku obradu podataka.

Kvaliteta papira na kojem se tiskaju obrasci platnog prometa mora omogučiti pri ručnom ili strojnom popunjavanju, čitak i vidljiv otisak na kopijama kao i lako rukovanje sa svim primjercima obrazaca platnog prometa (razdvajanje, klasiranje, arhiviranje, prijenos podataka na mikrofilm).

Trajnost i čitljivost otiska na svim kopijama mora biti osigurana najmanje 3 godine, pri standardnim smještajnim uvjetima.

Grafičko-tehnička izrada obrazaca platzkog prometa mora osigurati:

- istovremeno popunjavanje svih primjeraka određenog obrasca;

- popunjavanje obrazaca na sredstvima za automatsku obradu podataka;

povezanost svih primjeraka određenog obrasca (gornjim ili lijevim krajem obrasca);

- povezanost čekova (obr. br. 20 i 45) u čekovne knjižice od 25 komada, s otisnutim serijskim brojevima na svakom obrascu i koricama čekovne knjižice, kao i perforaciju izmedu talona i čeka;

- vizualno razlikovanje pojedinih obrazaca ili primjeraka u određenim obrascima;

- neprenošenje potpisa nalogodavca na treći primjerak obrasca broj 41 "poseban nalog za prijenos" i drugi primjerak obrasca broj 83 "nalog za otvaranje akreditiva"

U obrascima platnog prometa za bezgotovinska plaćanja, primjerci koji se odnose na sudionike platnog prometa čiji se račun zadužuje tiskaju se crvenim otiskom, a primjerci koji se odnose na sudionike platnog prometa čiji se račun odobrava tiskaju se crnim otiskom.

Obrasci platnog prometa za gotovinske uplate tiskaju se crnim otiskom, a obrasci za gotovinske isplate crvenim otiskom.

Obrasci platnog prometa za obračun s poštama tiskaju se: Prijava uplata - crnim otiskom, a Prijava isplata crvenim otiskom.

Obrasci platnog prometa tiskaju se na papiru određene boje, i to:

- obrasci broj 10, 10-1, 11, 28, 40, 41, 47, 48, 49, 49a, 51, 60, 65, 83 i 84 tiskaju se na papiru bijele boje;

- obrazac broj 42 tiska se na papiru svijetlozelene boje;

- obrazac broj 43 tiska se na papiru svijetlocrvene

boje;

- obrazac broj 44 tiska se na papiru svijetloplave boje;

- obrazac broj 50 tiska se na papiru svijetložute boje;

- prvi primjerak obrasca broj 20 tiska se na papiru bijele boje sa svijetlozelenom osnovom, a drugi primjerak na papiru bijele boje;

- obrasci broj 25 i 26 tiskaju se na papiru bijele boje koji ima osnovu žute boje;

- prvi primjerak obrasca broj 45 tiska se na papiru bijele boje sa svijetloplavom osnovom, a ostali primjerci na papiru bijele boje:

- prvi primjerak obrasca broj 46 tiska se na papiru bijele boje sa svijetlocrvenom osnovom, a ostali primjerci na papiru bijele boje;

- računska knjižica tiska se crnim otiskom, i to: naslovna stranica na punijem - plastificiranom papiru svijetlozelene osnove, a unutarnje stranice na bijelom papiru svijetlozelene osnove s utisnutom rozetom "ZAP- u sredini. Knjižica se tiska sa 20 listova.

Obrasci platnog prometa za gotovinska plaćanja broj 10, 11, 20, 25, 26 i 28, kao i obrasci broj 45, 46 i 51 imaju na prvom primjerku utisnutu rozetu sa slovima "ZAP".

Na obrascu 10-1 rozeta sa slovima "ZAP" utiskuje se na izvještaju za arhivu.

Obrasci Ček, Obračunski ček i Akceptni nalog obilježavaju se sedmoznamenkastim serijskim brojem čija je prva brojka "1".

Serije brojeva oznaćavaju se velikim tiskanim slovima po abecednom redu (A, B, C. . .).

II. SADRŽAJ I UPORABA OBRAZACA

Opća uplatnica - obrazac br.10

Opća se uplatnica upotrebljava kao gotovinski nalog platnog prometa kad sudionik platnog prometa uplaćuje dnevni utržak u korist svog računa, te kad građani i građanske pravne osobe plaćaju obveze prema imaocima računa u Zavodu za platni promet (u daljnjem tekstu: Zavod).

Opća se uplatnica upotrebljava i kao bezgotovinski nalog platnog prometa pri obračunu bariranih čekova i kad pravna osoba obračunava gotovinske isplate u skladu s propisom kojim se uređuju utvrđivanje blagajničkog maksimuma i plaćarije gotovim novcem.

Opća uplatnica sadrži:

1) broj pošte

2) naziv i adresu uplatioca

3) svrhu doznake

4) šifru

5) svotu

6) naziv i sjedište primaoca sredstava

7) broj računa primaoca sredstava

8) oznaku načina izvršenja

9) poziv na broj (odobrenje)

10) mjesto i datum uplate

11) podatke o primitku novca (naplaćena naknada, broj dnevnika, žig i potpis)

Opća uplatnica sastoji se od tri primjerka: priznanice, izvještaja o uplati i izvještaja za arhivu.

Priznanica se vrača uplatiocu kao dokaz o uplati. Izvještaj o uplati dostavlja se primaocu sredstava kao obavijest o izvršenoj uplati u korist njegova računa.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata navedenom računu.

Opća uplatnica - obrazac br 10-1

Opća uplatnica - obrazac br.10-1 upotrebljava se kao gotovinski nalog platnog prometa za iste namjene kao i opća uplatnica - obrazac br. 10, a uplatitelju se dostavlja popunjena sa svim propisanim elementima.

Opća uplatnica - obrazac 10-1 sastoji se od dva dijela: izvještaja za arhivu i priznanice, koji su spojeni perforacijom.

Izvještaj za arhivu ima dimenzije. oblik i sadržaj isti kao i opća uplatnica - obrazac br. 10.

Priznanica sadrži: svotu, broj računa primaoca sredstava, poziv na broj (odobrenje) te potvrdu o primitku novca (žig i potpis).

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu, kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata navedenom računu.

Priznanica se vrača uplatiocu kao dokaz o izvršenoj uplati.

Posebna uplatnica - obrazac br. 11

Posebna se uplatnica upotrebljava kao gotovinski nalog platnog prometa, za iste nainjene kao i opća uplatnica.

Posebna uplatnica ima isti sadržaj kao i opća uplatnica.

Posebna uplatnica sastoji se od četiri primjerka: priznanice, izvještaja nadležnom organu, izvještaja o uplati i izvještaja za arhivu.

Priznanica se vrača uplatiocu kao dokaz o uplati. Izvještaj nadležnom organu, koji je nakon uplate ovjerila ovlaštena organizacija za obavljanje platnog prometa, vrača se uplatiocu.

Izvještaj o uplati dostavlja se primaocu sredstava kao obavijest o izvršenoj uplati u korist njegova računa.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokument na temelju kojega je odobrena uplata navedenom računu.

Ček - obrazac br. 20

Ček izdaje sudionik platnog prometa - trasant kad na teret svog računa nalaže isplatu određene svote (isplata, plaća, podizanje gotovine i dr.) navedenoj osobi ili donosiocu.

Sudionici platnog prometa mogu se koristiti čekom i za bezgotovinska plačanja, pri čemu se ček mora precrtati dvjema usporednim crtama (barirani ček).

Ako se ček upotrebljava za bezgotovinska plaćanja, imalac čeka podnosi ček na naplatu jedinici Zavoda kod koje se vodi njegov račun, ili jedinici Zavoda kod koje se vodi račuri dužnika zajedno s popunjenom općom uplatnicom (obrazac br. 10), koja mora biti precrtana dvjema usporednim crtama, i popisom bariranih čekova, koji se podnose na naplatu.

Ček sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) mjesto i datum izdavanja čeka

3) naziv i sjedište trasanta

4) broj računa trasanta

5) oznaku načina izvršenja

6) poziv na broj (zaduženje)

7) svrhu isplate

8) šifru

9) svotu

10) naredbu trasanta da se navedena svota isplati 1

11) naziv ili ime remitenta odnosno oznaku da se isplata izvrši donosiocu

12) pečat i potpis izdavaoca

13) potpis primaoca gotovine

14) broj dnevnika, žig i potpis.

Elementi dijela čeka (talona) koji ostaju u čekovnoj knjižici trasanta jesu datum izdavanja, svota, naziv ili ime remitenta i svrha isplate.

Ček se sastoji od dva primjerka: čeka i izvještaja o isplati.

Ček ostaje u Zavodu kao dokument za zaduženie računa trasanta.

Izvještaj o isplati dostavlja se trasantu kao obavijest o isplati izvršenoj na teret njegova računa.

Uputnica - obrazac br. 25

Uputnica se upotrebljava kao gotovinski nalog platnog prometa kad sudionik platnog prometa na teret svog računa vrši isplatu određenoj osobi.

Uputnica sadrži :

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda kod koje se vodi račun nalogodavca

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) mjesec za koji se vrši isplata

7) osnovu isplate

8) šifru

9) svotu

10) ime primaoca sredstava

11) isplatne uvjete

12) oznaku likvidature

13) podatke o isplati (broj dolaska i broj dnevnika)

14) mjesto i datum isplate

15) potpis primaoca.

Uputnica se sastoji od tri primjerka: uputnice, izvještaja za arhivu i izvještaja primaocu.

Uputnica je dokument na temelju kojega se isplaćuje određena svota. Primitak sredstava primalac potvrduje svojim potpisom na određenom mjestu uputnice. Isplaćena uputnica vrača se nalogodavcu.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokument o izvršenoj isplati.

Izvještaj primaocu uručuje se primaocu sredstava pri isplati.

Uputnica za doznake iz inozemstva - obrazac br. 26.

Uputnica za doznake iz inozemstva je gotovinski nalog platnog prometa koji se upotrebljava kad Narodna banka Hrvatske i banke isplaćuju određenoj osobi protuvrijednost deviza, doznaćenih iz inozemstva. u kunama.

Uputnica za doznake iz inozemstva ima isti sadržaj kao uputnica iz članka 19. ovog Pravilnika.

Uputnica za doznake iz inozemstva sastoji se od četiri primjerka: uputnice za doznake iz inozemstva, priznanice - povratnice, izvještaja za arhivu i izvještaja primaocu. Uputnica za doznake iz inozemstva je dokument na temelju kojeg se isplaćuje određena svota. Primitak sredstava primalac potvrđuje svojim potpisom na određenom mjestu.

Uputnica za doznake iz inozemstva, zajedrko s priznanicom - povratnicom, dostavlja se nalogodavcu.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokumekkt o izvršenoj isplati.

Izvještaj primaocu urućuje se primaocu pri isplati

Nalog za gotovinsku isplatu - obrazac br. 28.

Nalog za gotovinsku isplatu upotrebljava se pri isplati gotovine na osnovi računskih knjižica; doznaka gradanima. sudskih rješenja građanima, obveznica, pri isplati mirovina neposredno preko pošte i sl.

Nalog za gotovinsku isplatu sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda .

2) broj pošte

3) naziv i sjedište nalogodavca

4) broj računa nalogodavca

5) oznaku načina izvršenja

6) poziv na broj (zaduženje)

7) svrhu isplate

8) šifru

9) ime primaoca sredstava

10) svotu

11) potpis primaoca

12) mjesto i datum isplate

13) broj dnevnika

14) pečat i potpis nalogodavca.

Nalog za gotovinsku isplatu sastoji se od dva prirnjerka: naloga za gotovinsku isplatu i izvještaja o isplati gotovine.

Nalog za gotovinsku isplatu primalac potpisuje na određenom mjestu. Taj primjerak ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa nalogodavca.

Izvještaj o isplati dostavlja se nalogodavcu.

Opći nalog za prijenos - obrazac br. 40.

Opći nalog za prijenos upotrebljava se kad sudionik platnog prometa - nalogodavac nalaže Zavodu da na teret njegova računa prenese sredstva na račun drugog sudionika. Taj se nalog upotrebljava za sva plaćanja kad inicijativu za plaćanje daje dužnik.

Opći nalog za prijenos sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) svrhu doznake

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište primaoca sredstava

10) broj računa primaoca sredstava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum izdavanja.

Opći nalog za prijenos sastoji se od tri primjerka: općeg naloga za prijenos, izvještaja o odobrenju i izvještaja o zaduženju,

Opći nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika odnosno odobrenju računa vjerovnika.

Izvještsj o odobrenju dostavlja se primaocu sredstava. Izvještaj o zaduženju ostaje kod nalogodavca.

Poseban nalog za prijenos - obrazac br 41.

Poseban nalog za prijenos upotrebljava se za iste namjene kao i opći nalog za prijenos, kad je nalogodavcu potreban jedan primjerak naloga radi dokaza da su sredstva prenesena.

Poseban nalog za prijenos ima isti sadržaj kao i opći nalog za prijenos.

Poseban nalog za prijenos sastoji se od četiri primjerka: posebnog naloga za prijenos, izvještaja o odobrenju, izvještaja nadležnom organu i izvještaja o zaduženju.

Poseban nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju račua vjerovnika.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se primaocu sredstava. Izvještaj nadležnom organu koji je ovjerio Zavod, vrača se podnosiocu naloga i služi kao dokaz o izvršenoj uplati.

Izvještaj o zaduženju ostaje kod nalogodavca.

Nalog za obračun - obrazac br 42

Nalog za obračun upotrebljava se kad treba izvršiti knjiženje u korist i na teret istog računa u Zavodu, na osnovi plaćanja izvršenih prijenosom vrijednosnih papira, plaćanja medusobnih obveza izvršenih prijebojem, te na osnovi drugih plaćanja propisanih zakonom ili propisom donesenim na temelju zakona.

Nalog za obračun sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište dužnika

3) broj računa dužnika

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) svrhu obračuna

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište vjerovnika

10) broj računa vjerovnika

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum izdavanja.

Nalog za obračun sastoji se od tri primjerka: naloga za obračun, izvještaja o odobrenju i izvještaja o zaduženju.

Nalog za obračun ostaje u Zavodu kao dokument o izvršenom zaduženju i odobrenju određenog računa.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se nalogodavcu kao obavijest o izvršenom obračunu u korist i na teret njegova računa.

Izvještaj o zaduženju ostaje kod nalogodavca.

Nalog za naplatu - obrazac br 43

Nalog za naplatu upotrebljava se kad vjerovnik nalaže Zavodu da na teret računa dužnika prenese sredstva u korist računa vjerovnika na osnovi naplate vrijednosnih papira i driugim osnovama utvrđenih zakonom ili propisima donesenim na temelju zakona.

Nalog za naplatu sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište dužnika

3) broj računa dužnika

4) ožnaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) svrhu naplate

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište vjerovnika

10) broj računa vjerovnika

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum izdavanja.

Nalog za naplatu sastoji se od tri primjerka, naloga za naplatu, izvještaja o zaduženju i izvještaja o odobrenju.

Nalog za naplatu ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju računa vjerovnika.

Izvještaj o zaduženju dostavlja se dužniku.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se vjerovniku - nalogodavcu.

Nalog za prijenos s računa - akreditlva - Obrazac br 44

Nalog za prijenos s računa - akreditiva upotrebljava se kad korisnik akreditiva plaća na teret svog računa otvorenog akreditiva u korist računa drugog sudionika platnog prometa.

Nalog, za prijenos s računa - skreditiva sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište dužnika

3) broj računa dužnika

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zadužuje)

6) svrhu doznake

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište vjerovnika

10) broj računa vjerovnika

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum izdavanja

Nalog za prijenos s računa - akreditiva sastoji se od tri primjerka naloga za prijenos s računa - akreditiva, izvještaja o zaduženju i izvještaja o odobrenju.

Nalog za prijenos s računa - akreditiva ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa dužnika i odobrenju računa vjerovnika.

Izvještaj o zaduženju dostavlja se dužniku.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se vjerovniku.

Obračunski ček - obrazac br. 45

Obračunski ček upotrebljava se za osiguranje plaćanja odnosno za plaćanje.

Vjerovnik podnosi ček na naplatu zajedno s popisom čekova, jedinici Zavoda kod koje se vodi račun dužnika.

Obračunski ček sadrži

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) mjesto i dan izdavanja čeka

3) naziv i sjedište trasanta

4) broj računa trasanta

5) oznaku načina izvršenja

6) poziv na broj (zaduženje)

7) svrhu plaćanja

8) šifru

9) svotu

10) naziv i sjedište remitenta

11) broj računa remitenta

12) poziv na broj (odobrenje)

13) pečat i potpis podnosioca čeka - remitenta

14) pečat i potpis izdavaoca čeka - trasanta

Elementi dijela obračunskog čeka (talon) koji ostaje u čekovnoj knjižici trasanta jesu: datum izdavanja, svota, naziv remitenta i svrha plaćanja.

Obračunski ček sastoji se od tri primjerka, i to: obračunskog čeka, izvještaja o isplati i izvještaja o uplati po čeku.

Obračunski ček ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa trasanta i odobrenju računa remitenta.

Izvještaj o isplati dostavlja se trasantu. Izvještaj o uplati po čeku dostavlja se remitentu.

Akceptni nalog - obrazac br.46.

Akceptni nalog upotrebljava se za osiguranje plaćanja, odnosno za plaćanje u roku dospijeća u skladu sa zakonom.

Akceptni nalog izdaje dužnik i upisuje, osim ostalih elemenata, datum i mjesto izdavanja naloga i datim njegova dospijeća. te ga potpisuje. ovjerava i urućuje vjerovniku.

Primljeni akceptni nalog vjerovnik potpisuje, ovjerava i podnosi na naplatu jedinici Zavoda kod koje se vodi račun dužnika neposredno ili preko pošte, najkasnije na dan dospijeća.

Akceptni nalog sadrži:

1) broj i sjedište jedinice Zavoda

2) serijski broj akceptnog naloga

3) mjesto i datum izdavanja naloga

4) datum dospijeća

5) naziv i sjedište dužnika

6) broj računa dužnika

7) oznaku načina izvršenja

8) poziv na broj (zaduženje)

9) svrhu plaćanja

10) šifru

11 ) svotu

12) naziv i sjedište vjerovnika

13) broj računa vjerovnika

14) poziv na broj (odobrenje)

15) potpis i pečat dužnika - akceptanta

16) potpis i pečat podnosioca naloga _ vjerovnika

17) datum i sat primitka naloga u jedinici Zavoda

Akceptni nalog sastoji se od tri primjerka: akceptnog naloga. izvještaja o zaduženju i izvještaja o odobrenju.

Akceptni nalog ostaje u Zavodu, kao dokument o zaduženju računa dužnika odnosno odobrenju računa vjerovnika.

Izvještaj o žaduženju dostavlja se dužniku. Izvještaj o odobrenju dostavlja se vjerovniku.

Zbrojni nalog za prijenos - obrazac br. 47

Zbrojni nalog za prijenos upotrebljava se kad sudionik platnog prometa - nalogodavac nalaže Zavodu da na teret njegova računa prenese sredstva na račune više sudionika. Taj se nalog upotrebljava za sva plaćanja kad inicijativu za plaćanje daje dužnik. Nalog može imati više stranica, a tada se svaka stranica mora oznaćiti rednim brojem.

Svaki popunjeni vodoravni red u zbrojnom nalogu za prijenos, oznaćen rednim brojem prema slijedu brojeva, smatra se posebnim nalogom za prijenos.

Sudionik platnog prometa podnosi Zavodu posebno zbrojni nalog za prijenos za plaćanja sudionicima platnog prometa čiji se računi vode u drugim jedinicama Zavoda, a posebno zbrojni nalog za plaćanja sudionicima čiji se ra ćuni vode u ištoj jedinici Zavoda.

Zbrojni nalog za prijenos sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) redni broj naloga

5) naziv i sjedište primaoca sredstava

6) svrhu doznake

7) broj računa primaoca sredstava

8) oznaku načina izvršenja

9) šifru

10) svotu

11) poziv na broj (zaduženje)

12) poziv na broj (odobrenje)

13) ukupan broj naloga

14) ukupan broj naloga po zbrojnom nalogu

15) ukupnu svotu

16) ukupnu svotu po zbrojnom nalogu

17) mjesto i datum izdavanja

18) pečat i potpis nalogodavca

Zbrojni nalog za prijenos podnosi se Zavodu u dva primjerka: zbrojni nalog za prijenos i izvještaj o zaduženju.

Zbrojni nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju računa nalogodavca odnosno odobrenju računa primaoca šredstava.

Izvještaj o zaduženju vrača se nalogodavcu.

Uz zbrojni nalog za prijenos nalogodavac podnosi Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenosobrazac br. 48.

Uz zbrojni nalog za prijenos nalogodavac može podnijeti magnetni nosilac podataka. koji mora sadržavati sve elemente pojedinačnih naloga iz zbrojnog naloga za prijenos. Tada nalogodavac ne podnosi izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos.

Nalogodavac podnosi magnetni nosilac podataka iz stavka 5. ovog članka prema standardima što ih primjenjuje Zavod u obradi i prijenosu podataka.

Standarde iz stavka 6. ovog članka Zavod mora dostaviti zainteresiranim sudionicima platnog prometa.

Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prljenos - obrazac br. 48.

Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos upotrebljava se kad sudionik platnog prometa podnosi Zavodu zbrojni nalog za prijenos.

Nalogodavac mora za svaki pojedinaćni nalog iz zbrojnog naloga za prijenos podnijeti poseban izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu ža prijenos.

Ako nalogodavac uz zbrojni nalog za prijenos podnosi i magnetni nosilac podataka, ne podnosi izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos.

Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos sadrži :

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) poziv na broj (zaduženje)

5) oznaku načina izvršenja

6) svrhu doznake

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište primaoca sredstava

10) broj računa primaoca sredstava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) mjesto i datum izdavanja

Izvještaj o odobrenju po zbrojnom nalogu za prijenos podnosi se Zavodu u jednom primjerku i dostavlja se sudioniku platnog prometa u ćiju su korist sredstva prenesene.

Zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju obrazac br.49.

Ako se podaci s naloga platnog prometa prenose telekomunikacijskim sredstvima i ako se primaju na magnetnim nosiocima podataka. jedinica Zavoda koja je primila podatke izdaje zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju.

U zbrojnom izvještaju o odobrenju - zaduženju sadržani su podaci za pojedinaćn primljene naloge odobrenja i zaduženja sa svim elementima iz originalnih naloga.

Zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju sadrži

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište primaoca - nalogodavca

3) broj računa primaoca - nalogodavca

4) redni broj naloga

5) svrhu doznake

6) oznaku načina izvršenja

7) šifru

8) svotu

9) poziv na broj (zaduženje)

10) poziv na broj (odobrenje)

11) datum izvršenja naloga

12) podaci za reklamaciju

13) ukupan broj naloga

14) ukupnu svotu

15) mjesto i datum

Zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju Zavod izdaje u jednom primjerku i dostavlja ga sudioniku platnog prometa.

Izvfeštaj o odobrenfu - zaduženju - obrazac br.49a.

Ovaj nalog izdaje jedinica Zavoda koja primjenjuje Jedinstveni tehnološki model obrade naloga platnog prometa (u daljnjem tekstu: JTM), na temelju podataka iz doštavljenih joj naloga na izvršenje, za sudionike platnog prometa čiji se računi vode u jedinicama Zavoda koje nisu uključene u TK mrežu.

Izvještaj o odobrenju - zaduženju sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište nalogodavca

3) broj računa nalogodavca

4) poziv na broj (zaduženje)

5) oznaku načina izvršenja

6) svrhu doznake

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište primaoca sredstava

10) broj računa primaoca sredstava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) mjesto i datum izdavanja

Izvještaj o odobrenju - zaduženju jedinica Zavoda inicijative po nalogu za plaćanje izdaje u jednom primjerku i dostavlja ga, u zbrojnom avizu, jedinici Zavoda izvršenja po nalogu. Jedinica Zavoda izvršenja dostavlja ovaj nalog sudioniku platnog prometa.

Interni nalog za prijenos - obrazac br. 50

Interni nalog za prijenos upotrebljava Zavod zadužuje račun sudionika platnog prometa u skladu sa zakonom, drugim propisima i uputama Zavoda.

Intečni nalog za prijenos sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda koja je nalog izdala

2) naziv i sjedište sudionika platnog prometa na teret čijeg se računa nalog izvršava

3) broj računa na teret kojega se nalog izvršava

4) oznaku načina izvršenja

5) poziv na broj (zaduženje)

6) svrhu doznake

7) šifru

8) svotu

9) naziv i sjedište sudionika platnog prometa u korist čijeg se računa nalog izvršava

10) broj računa u korist kojega se nalog izvršava

11) poziv na broj (odobrenje)

12) pečat i potpis nalogodavca

13) mjesto i datum.

lnterni nalog za prijenos sastoji se od tri primjerka internog naloga za prijenos, izvještaja o zaduženju i izvještaja o odobrenju.

lnterni nalog za prijenos ostaje u Zavodu kao dokument zaduženju određenog računa odnosno o odobrenju drugog računa.

Tzvještaj o zaduženju dostavlja se sudioniku platnog prometa Čiji je račun zadužen.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se primaocu sredstava.

Izvadak o promjenama i stanju na računu-obrazac br. 51.

Izvadak o promjenama i stanju na računu izdaje jedinica Zavoda koja primjenjuje JTM.

U izvatku o promjenama i stanju na računu sadržani su podaci za pojedinačno izvršene naloge platnog prometa zaduženja i odobrenja, sa svim elementima iz originalnih naloga, te podaci o ukupnim dnevnim promjenama, prethodnom i novom stanju sredstava na računu za koji se izvadak izdaje.

Izvadak o promjenama i stanju na računu sadrži:

1) naziv i sjedište jedinice Zavoda

2) naziv i sjedište sudionika platnog prometa za kojeg se izvadak izdaje

3) broj računa sudionika platnog prometa za kojeg se Izvadak izdaje

4) redni broj izvatka

5) datum izdavanja izvatka

6) broj pretinca

7) redni broj naloga

8) naziv, sjedište i broj računa dužnika - primaoca sredstava

9) svrhu doznake

10) datum izvršenja naloga u jedinici Zavoda inicijati

11) podatak za reklamaciju

12) poziv na broj (zaduženje)

13) poziv na broj (odobrenje)

14) svotu - duguje

15) svotu - potražuje

16) ukupni dnevni promet - duguje

17) ukupni dnevni promet - potražuje

18) prethodno stanje sredstava na računu

19) novo stanje sredstava na računu

20) broj naloga

21) broj stranice

22) tekst upozorenja :Eventualne reklamacije zbog pogrešnog odobrenja ili zaduženja računa dostavljaju se Zavodu najkasnije u roku 8 dana".

Na svakoj stranici izvatka tiska se najviše e naloga, a za svaki nalog podaci se tiskaju u dva reda.

Na zadnjoj stranici iskazuju se podaci ukupni dnevni promet - dugovni i potražni, prethodno stanje i novo stanje sredstava na računu.

Izvadak o promjenama i stanju na računu Zavod izdaje u jednom primjerku i dostavlja ga sudioniku platnog prometa.

Teleks nalog

Teleks nalog je interni obrazac platnog prometa. Izd2je ga jedinica Zavoda kad prenosi podatke s naloga platnog prometa teleksom.

Teleks naloga sadrži ove elemente

1) naziv i sjedište dužnika

2) broj računa dužnika

3) poziv na broj (zaduženje)

4) svrhu doznake

5) šifru

6) svotu

7) naziv i sjedište primaoca sredstava

8) broj računa primaoca sredstava

9) poziv na broj (odobrenje)

10) datum izvršenja teleks naloga s računa dužnika.

Teleks nalog se izrađuje u tri primjerka, i to:

- jedan primjerak ostaje u jedinici Zavoda inicijative,

- dva se primjerka reproduciraju na teleksu u jedinici Zavoda izvršenja. Jedinica Zavoda izvršenja jedan primjerak dostavlja primaocu sredstava odnosno imaocu računa koji je zadužen.

Prljava uplata - obrazac br. 60

Prijava uplata upotrebljava se za obračun gotovine što ju je pošta iIi jedinica Zavoda primila od građana na osnovi poštanskih uplatnica, štednih uloga ili drugih uplata. Taj se obrazac upotrebljava u poštama i jedinicama Zavoda.

Prijava uplata sadrži:

1) broj pošte

2) oznaku načina izvršenja

3) šifru

4) naziv pošte odnosno jediruce Zavoda

5) naziv računa primaoca sredstava

6) broj računa u korist kojega se uplaćuje

7) poziv na broj (odobrenje)

8) svotu

9) vrstu uplata

10) broj izvršenih uplata

11) redni broj prijave

12) broj dnevnika

13) mjesto i datum izdavanja

14) pečat i potpis izdavaoca

Prijava uplata sastoji se od tri primjerka, i to: prijave uplata. izvještaja o odobrenju i izvještaja za arhivu.

Prijavu uplata jedinica Zavoda, odnosno pošta koja je primila uplatu, zajedno s pojedinaćnim uplatnim dokumentima na osnovi kojih je uplata primljena, dostavlja primaocu sredstava.

Izvještaj o odobrenju dostavlja se primaocu sredstava kao obavijest o izvršenom knjiženju u korist njegova računa.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokument o odobrenju uplaćene svote naznaćenom računu odnosno o izvršenom obračunu.

Prtjava isplata - obrazac br. 65.

Prijava isplata upotrebljava se za obračun isplaćene gotovine što ju je pošta ili jedinica Zavoda isplatila na osnovi poštanskih uputnica, štednih naloga građana, međunarodnih poštanskih uputnica i čekova tekućih računa građana.

Taj se obrazac upotrebljava i kad banka preko svog računa obračunava primljene uplate građana i gradanskih pravnih osoba u korist računa sudionika platnog prometa koji se vode kod Zavoda.

Prijava isplata sadrži:

1) broj pošte, odnosno banke

2) naziv pošte, odnosno jedinice Zavoda, odnosno banke

3) šifru

4) naziv računa na teret kojega se isplaćuje

5) broj računa na teret kojega se isplaćuje

6) poziv na broj (zaduženje)

7) oznaku načine izvršenja

8) svotu

9) vrstu isplata

10) broj izvršenih isplata

11) redni broj prijave

12) broj dnevnika

13) datum izdavanja

14) pečat i potpis pošte, odnosno jedinice Zavoda, odnosno banke.

Prijava isplata sastoji se od tri primjerka: prijave isplata, izvještaja o zaduženju i izvještaja za arhivu.

Prijavu isplata jedinica Zavoda, odnosno pošta koja je izvršila isplatu. zajedno s pojedinaćnim isplatnim dokumentima na osnovi kojih je isplata izvršena, dostavlja sudioniku platnog prometa čiji je račun zadužen.

Prijava se isplata, kad banka taj obrazac koristi za obračun primljenih uplata preko svog računa, dostavlja zajedno s ostalim primjercima jedinici Zavoda kod koje se vodi račun banke.

Izvještaj o zaduženju dostavlja se sudioniku platnog prometa čiji se račun zadužuje, kao obavijest o izvršenom knjiženju na teret njegova računa.

Izvještaj za arhivu ostaje u Zavodu kao dokument o zaduženju oznaćenog računa odnosno o izvršenom obračunu

Računska knjižica - obrazac br. 82.

Računska je knjižica obrazac platnog prometa pomoću kojeg sudionici platnog prometa raspolažu s manjim novčanim iznosima (uplate i isplate) preko pošta u mjestima gdje ne postoji jedinica Zavoda.

Računska se knjižica sastoji od:

- naslovne stranice

- unutarnje stranice

- više stranica za upisivanje podataka o uplatama i isplatama.

Naslovna stranica sadrži broj knjižice, naziv i sjedište isplatne pošte.

Unutarnja stranica sadrži broj knjižice, naziv i mjesto vlasnika knjižice; broj i mjesto isplatne pošte, potpise ovlaštenih osoba i otisak pečata i uputničkog žiga jedinice Zavoda koja je računsku knjižicu izdala.

Nalog za otvaranje akreditiva - obrazac br. 83.

Nalog za otvaranje akreditiva je nalog sudionika platnog prometa da se na teret njegova računa otvori akreditiv određenoj pravnoj ili fizičkoj osobi.

Nalog za otvaranje akreditiva sadrži ove elemente

1) naziv jedinice Zavoda kod koje se vodi račun nalogodavca

2) naziv, sjedište i broj računa nalogodavca

3) vrstu akreditiva

4) naziv i mjesto korisnika akreditiva

5) broj računa, korisnik.a akreditiva, ako korisnik akreditiva ima račun

6) svotu

7) rok trajanja akreditiva

8) uvjete prijevremenog gašenja akreditiva

9) uvjete korištenja

10) mjesto i datum izdanja

11) pečat i potpis nalogodavca - na prvom primjerku

12) pečat i potpis Zavoda - na drugom primjerku.

Nalog za otvaranje akreditiva sastoji se od dva primjerka: naloga za otvaranje akreditiva i izvještaja o otvara nju akreditiva:

Nalog za otvaranje akreditiva ostaje u jedinici Zavoda inicijative kao dokument na osnovi kojeg je otvoren akreditiv.

Izvještaj o otvaranju akreditiva dostavlja se nalogodavcu po akreditivu.

Akreditiv - obrazac br. 84.

Akreditiv je nalog kojim Zavod, na zahtjev sudionika platnog prometa. daje na raspolaganje novčana sredstva određenoj pravnoj ili fizičkoj osobi.

Akreditiv sadrži:

1) naziv jedinice Zavoda kod koje se vodi račun nalogodavca

2) broj akreditiva

3) naziv, mjesto i broj računa nalogodavca

4) naziv, mjesto i broj računa korisnika akreditiva

5) vrstu akreditiva

6) svotu

7) rok trajanja akreditiva

8) uvjete prijevremenog gašenja akreditiva

9) uvjete korištenja akreditiva

10) mjesto i datum izdavanja

11) pečat i potpis Zavoda.

Akreditiv se sastoji od tri primjerka: izvještaja Zavodu, izvještaja korisniku akreditiva i primjerka za evidenciju.

Frimjerci "izvještaj Zavodu" i "izvještaj korisniku akreditiva" dostavljaju se jedinici Zavoda kod koje se akreditiv koristi.

Primjerak "za evidenciju" ostaje u jedinici Zavoda koja je akreditiv otvorila.

Sudionici platnog prometa koji račune vode u jedinici Zavoda koja primjenjuje JTM. podnose naloge platnog prometa Zavodu na izvršenje s ovim primjercima obrazaca:

1) Opća uplatnica - obrazac broj 10

- priznanica

- izvještaj za arhivu.

2) Opća uplatnica - obrazac broj 10-1

- izvještaj za arhivu s priznanicom.

3) Posebna uplatnica - obrazac broj 11

- priznanica

- izvještaj nadležnom organu

- izvještaj za arhivu.

4) Ček - obrazac broj 20

- ček.

5) Uputnica - obrazac broj 25

- uputnica - izvještaj za arhivu

- izvještaj primaocu.

6) Uputnica za doznake iz inozemstva - obrazac broj 26

- uputnica za doznake iz inozemstva - izvještaj za arhivu

- izvještaj primaocu.

7) Nalog za gotovinsku isplatu - obrazac broj 28

- nalog za gotovinsku isplatu.

8) Opći nalog za prijenos - obrazac broj 40

- opći nalog za prijenos.

9) Poseban nalog za prijenos - obrazac broj 41

- poseban nalog za prijenos

- izvještaj nadležnom organu.

10) Nalog za obračun - obrazac broj 42

- nalog za obračun.

11) Nalog za naplatu - obrazac broj 43

- nalog za naplatu.

12) Nalog za prijenos s računa - akreditiva

- obrazac broj 44

- nalog za prijenos s računa - akreditiva. 13) Obračunski ček - obrazac broj 45

- obračunski ček.

14) Akceptni nalog - obrazac broj 46

- akceptni nalog.

15) Zbrojni nalog za prijenos - obrazac broj 47

- zbrojni nalog za prijenos.

16) Prijava uplata - obrazac broj 60

- izvještaj za arhivu.

17) Prijava isplata - obra.zac broj 65

- izvještaj za arhivu.

Primjerci obrazaca broj 10, 10-1 i 11 - "priznanica" obrazaca broj 25 i 26 - "izvještaj primaocu" i obrazaca 11 i 41 - "izvještaj nadležnom organu" urućuju se uplatiocu pri plaćanju odnosno primaocu novca pri isplati.

Ostali primjerci naloga platnog prometa ostaju u jedinici Zavoda koja je nalog primila, kao dokumenti o zaduženju i odobrenju određenog računa.

III. POPUNA OBRAZACA PLATNOG PROMETA

Nalogodavac popunjava sve elemente na obrascu platnog prometa osim elemenata koje popunjava Zavod, banka i pošta, a to su: broj pošte, oznaka načina izvršenja. oznaka likvidature i elementi o potvrdi primitka odnosno isplate gotovog novca.

Sadržaj pojedinih elemenata upisuje se u prostor koji je na obrascima platnog prometa za te elemente utvrđen.

Brojćane oznake elemenata upisuju se u uokvirene prostore, koji se sastoje od polja, ili od pretpolja i polja.

Pretpolje i polje imaju elementi "poziv na broj (zaduženje)". "poziv na broj (odobrenje)" i "šifra".

U pretpolje elemenata "poziv na broj (zaduženje)" i "poziv na broj (odobrenje)" upisuje se broj osnovnog modela, a u polje - sadržaj tog elementa. U pretpolje elementa "šifra" upisuje se broj vezne oznake, a u polje - šifra novčanih tokova.

Veznu oznaku upisuje nalogodavac. Izuzetno, broj vezne oznake upisuje 2avod ako je podnosilac naloga građanin. Zavod upisuje i vezne oznake "33" i "88".

Šifre novčanih tokova upisuje Zavod. U zbrojni nalog za prijenos, uz koji nalogodavac podnosi magnetni nosilac podataka, šifre novčanih tokova upisuje nalogodavac.

Osnova za upisivanje broja vezne oznake i šifre novčanih tokova je "svrha doznake".

Zavod, banka i pošta neće primati na izvršenje naloge platnog prometa koje nije tiskala ovlaštena tiskara i koji su nepravilno popunjeni, nečitljivi, nepotpuni ili na kojima su dopisivani drugi elementi koji nisu propisani.

Nepravilno popunjenim obrascem platnog prometa smatra se obrazac na kojemu pojedini elementi nisu na propisani način upisani u prostore predvidene za njihov upis ili ako su ti elementi pogrešni.

Nečitljivo popunjenim obrascem platnog prometa smatra se obrazac kojemu elementi nisu ćitljivo upisani na svim njegovim primjercima.

Nepotpunim obrascem platnog prometa smatra se obrazac na kojemu nisu upisani: naziv, mjesto i broj računa nalogodavca i primaoca sredstava, svota, svrha doznake, vezna oznaka. ako je za tu vrstu plaćanja ovom uputom propisan broj vezne oznake i poziv na broj kada se osnova - dokument (faktura, ugovor, ček, mjenica, rješenje i drugi slični dokumenti) doznačavanja sredstava može numerički oznaćiti.

U pojedine elemente obrazaca platnog prometa nalogodavci upisuju ove podatke:

1) ispod teksta "Zavod za platni promet" upisuje se mjesto u kojemu je sjedište jedinice Zavoda kojoj se nalog podnosi:

2) brojevi računa, što se upisuju u obrazac, moraju odgovarati nazivu sudionika na čiji se teret plaća odnosno nazivu sudionika u čiju se korist sredstva prenose. Pod brojem računa razumijeva se broj koji je sudioniku platnog prometa određen pri prihvaćanju zahtjeva za otvaranje računa i koji je upisan u registar računa kod Zavoda.

Ako je nakon izdavanja naloga platnog prometa došlo do izmjene broja računa dužnika, nalog se izvršava na teret računa pravnog sljednika dužnika, a ako je izmijenjen račun vjerovnika, nalog se izvršava u korist računa pravnog sljednika tog vjerovnika;

3) svota se ispisuje u kunama s lipama. Ispred svote upisuju se dvije vodoravne crtice ili zvjezdica, a oznaka lipa od svote izražene u kunama odvaja se decimalnim zarezom na dva decimalna mjesta.

4) u uokvireni prostor "ukupno kuna" na zbrojnom nalogu za prijenos upisuje se ukupna svota svih naloga s jedne stranice; a ako zbrojni nalog ima dvije ili više stranica, ukupna svota sa svih stranica upisuje se na njegovoj zadnjoj stranici u uokvirehi prostor "ukupno kuna po zbrojnom nalogu" :

5) element "svrha doznake" popunjava se opisn4, tako da se vidi namjena i osnova doznake sredstava:

6) u pretpolje "šifra" upisuje se dvoznamenkasti broj vezne oznake, koji se utvrđuje na temelju opisa iz elementa .svrha doznake".

Broj vezne oznake, u kombinaciji sa šifrom novčanih tokova, upotrebljava se za tipizirani opis elementa "svrha doznake" što ga Zavod unosi u Zbrojni izvještaj o odobrenju - zaduženju - obr. br. 49, Izvještaj o odobrenju - zaduženju - obr. br. 49a i Izvadak o promjenama i stanju na računu - obr. br. 51.

Pregled veznih oznaka i objašnjenje za upisivanje brojeva veznih oznaka na naloge platnog prometa dan je u Prilogu br. 1. koji je sastavni dio ovog Pravilnika.

Ako za pojedina plaćanja nije propisan broj vezne oznake, nalogodavac je ne upisuje:

7) a) u uokvireni prostor "poziv na broj (zaduženje)č upisuju se samo brojćane oznake, dopunske informacije za dužnika kad se plaćanje obavlja u ime i za račun druge osobe: plaćanje iz kredita banaka za račun korisnika kredita. plaćanje u ime i za račun građanina s tekućeg računa i drugog računa kod banke i sl.

U ovaj prostor obavezno se unosi broj akreditiva kad se plaća na teret sredstava akreditiva:

b) U uokvireni prostor "poziv na broj (odobrenje)" upisuju se šamo brojčane oznake, pobliže objašnjenje osnova doznake sredstava na pi imjer broj fakture kod dužničkovjerovnićkih odnosa, bkoj ugovora pri plaćanju avansa, serijski broj čeka pri naplati svih vrsta čekova, broj mjenice, broj prodajnog mjesta kad se uplaćuje dnevni utržak, broj police osiguranja i druge dopuikske informacije;

c) u pretpolje elementa "poziv na broj (zaduženje)" i "poziv na broj (odobrenje)" upisuje se broj osnovnog modela, osim kad je riječ o rkkodelu bez broja. Pregled osnovnih modela poziva na broj, s objašnjenjem za njihovu uporabu, dan je u Prilogu br. 2, koji je sastavni dio ovog pravilnika.

Osnovni modeli za upisivanje sadržaja elementa "poziv na broj" označeni brojevilna od 01 do 14 i 55, imaju kontrolni broj kojim se kontrolira dio ili cjelokupni sadržaj elementa "poziv na broj". Sadržaj osnovnog modela bez broja nije pod kontrolom kontrolnog broja.

Sudionik platnog prometa mora utvrditi sadržaj elementa "poziv na broj"" koristeći se osnovnim modelima koji imaju kontrolni hroj.

Sudionik platnog prometa koristi se osnovnim modelom bez broja za upisivanje sadržaja elementa "poziv na broj" ako se tim sadržajem iskazuje samo datum, broj dokumenta (broj fizičkih jedinica određenog dokumentafaktura, ugovora, mjenica, polica, rješenja i drugih slićnih dokumenata), redni broj dana u godini, redni broj mjeseca u godini i brojćani izraz postotka.

Broj osnovnog modela i način upisivanja sadržaja u polje "poziv na broj" sudionik platnog prometa saopćuje uplatiocu sredstava u dokumentei koji je osnova za plaćanje ili na drugi prikladan način

Ako ne postoji podatak koji treba upisati u polje "poziv na broj" nalogodavac u pret. polje upisuje broj osnovnog modela "99".

Iznimno od odredbi stavka 3. i 4. pod 83), sudionik platnog prometa na čiji se račun kod Zavoda sredstva prenose s mnogo naloga platnog prometa može, u suradnji sa Zavodom, utvrditi poseban model za upisivanje podataka u element "poziv na broj" i njihovu kontrolu;

d) kontrolni broj izračunava se prema modulu 11, tako što se pojedine znamenke broja za koji se izračunava kontrolni broj može zdesna ulijevo konstantnim ponderima (brojevi: 2, 3, 4, . n) i zbroj tih umnožaka podijeli brojem 11 Ostatak pri dijeljenju oduzima se od broja 11 i dobiveni rezultat upisuje kao kontrolni broj (k). Ako je dobiveni rezul tat 10 ili 11, kontrolni broj je nula. Za model "12", "13" i "14" kontrolni broj se izračunava prema posebnom algoritmu.

Sudionik platnog prometa može, za brojeve do deset tisuća, od jedinice Zavoda kod koje vodi račun dobiti tablice s utvrđenim kontrolnim brojevima.

e) Datum izdavanja naloga mora odgovarati datumki predaje naloga Zavodu, odnosno banci, odnosno pošti, osim kad je riječ o čeku.

Naloge platnog prometa potpisuju osobe ovlaštene zz potpžsivanje koje su deponirale potpise kod Zavoda. Osim potpisa na nalozima mora biti pečat nalogodavca koji ji deponiran kod Zavoda.

Zbrojni nalog za prijenos (obrazac br, 47) ovjerava se potpisima ovlaštenih osoba i pečatom na posljednjoj stra nici.

Nalogodavac podnosi Zavodu, za dva ili više naloga, i konsignaciju (pojedinaćne iznose naloga i njihov zbroj)posebno konsignaciju naloga za sudionike platnog prometa kojima se računi vode u istoj jedinici Zavoda, a posebno konsignaciju naloga za sudionike kojima se računi vode u drugim jedinicama Zavoda.

Sudionici platnog prometa mogu, bez posebnog odobrenja Zavoda, ugovarati s ovlaštenom tiskarom naloga platnog prometa da za njihove potrebe unaprijed otiska naziv i broj računa sudionika platnog prometa, u prostoru na nalogu određenom za te elemente.

IV. PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

Na dan stupanja na snagu ovog Pravilnika prestaju vsžiti odredbe Pravilnika o obliku, sadržaju i uporabi instrumenata platnog prometa ("Narodne novine", broj 20/92 i 48/93).

Ovaj Pravilnik stupa na snagu danom objave u "Narodnim novinama".

Broj : II-2-1523/94-3

Zagreb, 22. srpnja 1994.

Prilog br.1 PREGLED

veznih oznaka i objašnjenje za upisivanje brojeva veznih oznaka u obrasce platnog prometa

___________________________________________________-

Broj

vezne Naziv vezne oznake

oznake

___________________________________________________-

01 plaćanje na osnovi fakture

02 prijenos avansa

03 naplata čeka

04 plaćanje obveze pokrivene jamstvom

05 naplata mjenice

06 uplata utrška

07 prijenos novčanih sredstava s temelja financijskih ulaganja

08 plaćanje poreza, doprinosa i drugih pristojbi

09 plaćanje na osnovi osiguranja

10 prijenosi iz sredstava fondova, republičkog proračuna i općinskih budžeta

12 plaćanje obustavljenih obveza pri isplati plaća

14 naplata dospjele obveze iz sredstava jamca

15 naplata dospjele mjenice iz sredstava avalista

16 uplata gradana i plaćanje za račun građana

20 kamate

25 plaćanje indosmanom

30 plaćanje na teret nerezidentskog računa

31 plaćanje u korist nerezidentskog računa

50 plaćanje na osnovi kredita

51 plaćanje dionica ili udjela

60 prijava uplata

65 prijava isplata

70 naplata po izvršnim rješenjima i odlukama

72 uplata za solidarne i humanitarne svrhe

74 uplata zajma za financiranje javnih potreba

76 raspored sredstava sa zbrojnih

i prolaznih računa

77 prijenos sredstava u depozit

78 plaćanje iz depozita

81 prijenos sredstava za plaćanje po ovlaštenju

i za račun sudionika platnog prometa

82 plaćanje po ovlaštenju i za račun sudionika

platnog prometa

83 plaćanje provizije

85 prijenos sredstava

87 prijenos sredstava s računa gradana

prijenos sredstava na račun istog sudionika

platnog prometa

33 tekstualni opis svrhe doznake

88 tekstualni opis svrhe doznake i naziv i mjesto

uplatioca

__________________________________________

Vezna se oznaka utvrđuje na temelju opisa iz elementa "svrha doznake".

Pojedine vezne oznake upisuju se prema ovom objašnjenju:

1) Vezna oznaka 01 - plaćanje na osnovi faktureupotrebljava se:

- za plaćanje između sudionika platnog prometa radi podmirenja obveza iz dužničko-vjerovnićkih odnosa nastalih u svezi s investicijama, nabavom trgovinske robe i materijala te obavljenim uslugama za koje prije toga nisu dani instrumenti osiguranja plaćanja: ček, mjenica i jamstvo;

- za plaćanje iz sredstava akreditiva otvorenog za namirivanje obveza iz prve alineje ove točke;

- za plaćanje na osnovi profakture pouzećem;

- za plaćanje građanima u svezi s investicijama, nabavom trgovinske robe i materijala te obavljenim uslugama.

2) vezna oznaka 02 - prijenos avansa - upotrebljava

se za plaćanje ugovorenog avansa i pretplate:

3) Vezna oznaka 03 - naplata čeka - upotrebljava se

pri naplati svih vrsta čekova, osim čekova tekućih računa građana.

4) vezna oznaka 04 - plaćanje obveze pokrivene jamstvom - upotrebljava se za plaćanje iz sredstava dužnika radi podmirenja obveza iz dužničko-vjerovnićkih odnosa, nastalih u saezi s investicijama, nabavom trgovinske robe i materijala te obavljenim uslugama, za koje je u postupku osiguravanja plaćanja dano jamstvo.

5) Vezna oznaka 05 - naplata mjenice - upotrebljava se pri naplati mjenice iz sredstava izdavaoca mjenice trasanta i pri prijenosu sredstava na osnovi eskonta.

6) vezna oznaka 06 - uplata utrška - upotrebljava se pri uplati gotovine na osnovi ostvarenog dnevnog utrška i pri obračunu utrška na osnovi primljenih čekova tekućih računa građana.

7) Vezna oznaka 07 - prijenos novčanih sredstava s temelja financijskih ulaganja - upotrebljava se:

- za prijenos novčanih sredstava s temelja financijskih ulaganja;

- za prijenos sredstava u fondove banke.

8) Vezna oznaka 08 - plaćanje poreza, doprinosa i drugih pristojbi - upotrebljava seˇ

- za plaćanje poreza. doprinosa, taksa. carina, članarina i drugih obveza pravnih osoba;

- za plaćanje obustavljenih poreza. doprinosa iz plaća i drugih osobnih primanja;

- za plaćanje poreza na promet obračunatog i naplaćenog pri realizaciji proizvoda i usluga;

- za plaćanje kazni na teret sredstava sudionika platnog prorlketa.

9)vezna oznaka 09 - plaćanja na osnovi osiguranjau - upotrebljava se :

- za plaćanje premije osiguranja i reosiguranja i sredstava pravne osobe.

- za plaćanje naknade štete na osnovi osiguranja sudionika platnog prometa i građana od rizika.

10)Vezna oznaka 10 - prijenosi iz sredstava fondova, republičkog proračuna i općinskih budžeta - upotrebljava se:

- za prijenos iz sredstava fondova radi pokrića potreba pravnih osoba iz oblasti za koju je taj fond osnovan;

- za prijenos iz sredstava republičkog proračuna i općinskog budžeta pravnim osobama radi izvršavanja određenih zadataka i programa neinvesticijskog karaktera.

11)Vezna oznaka 12 - plaćanje obustavljenih obveza pri isplati plaća - upotrebljava se pri plaćanju administrativnih zabrana. otplata kredita. članarina i drugih obustava iz plaća. mirovina i drugih osobnih primanja.

12) Vezna oznaka 14 - naplata dospjele obveze iz sredstava jamca - upotrEbljava se:

- za naplatu potraživanja iz sredstava davaoca jamstva i superjamstva (djelomićno ili u cijelosti);

- za povrat sredstava davaocu jamstva - superjamstva iz sredstava dužnika.

13) Vezna oznaka 15 - naplata dospjele mjenice iz sredstava avalista - upotrebljava se:

- za prijenos sredstava s računa avalista na račun trasanta;

- za prijenos sredstava s računa trasanta na račun avalista (regresiranje avalista).

14) Vezna oznaka 16 - uplate građana i plaćanja za račun građana upotrebljava se

- za uplate što ih banka obavlja za račun svojih deponenata - građana na osnovi obveza za robu i usluge:

- za uplate građana radi namiYivanja obveza iz prve alineje ove točke;

- kad sudionik platnog prometa plaća obustavljene poreze i druge obveze iz sredstava građana po nalogu poreznog organa. pri ovjeri računa ili u drugim propisom utvrđenim slućajevima;

- pri uplati poreza, doprinosa i drugih pristojbi koje plaćaju građani - porezni obveznici;

- pri uplati premije osiguranja koje plaćaju građani;

- pri isplati plaća, mirovina i drugih osobnih primanja preko štednih odnnsno tekućih računa gradana.

15) Vezna oznaka 20 - plaćanje kamata - upotrebljava se na nalozima za plaćanje kamata.

16) Vezna oznaka 25 - plaćanje indosmanom - upisuje se na obračunski nalog što ga sudionik platnog prometa podnosi Zavodu za svoje obveze namirene indosiranjem mjeilice i drugih vrijednosnih papira

17) Vezna oznaka 30 - plačanje na teret nerezidentskog računa - upotrebljava se u svim slućajevima prijenosa sredstava, s nerezidentskog računa u banci na račun sudionika platnog prometa u Zavodu.

18) Vezna oznaka 31 - plaćanje u korist nerezidentskog računa - upotrebljava se u svim slučajevima prijenosa sredstava s računa sudionika platnog prometa u Zavodu na nerezidentski račun u banci.

19) Vezna oznaka 50 - plaćanje po osnovi kredita-upotrebljava se na svim nalozima datim po osnovi korištenja i otplate kredita.

20) Vezna oznaka 51 - plaćanje dionica ili udjela-upotrebljava se pri uplati za dionice odnosno uplati udjela od strane pravnih i fizičkih osoba.

21) Vezna oznaka 60 - prijava uplata - upotrebljava se za obračun primljenih uplata od građana po osnovi poštanskih uputnica, štednih uloga i drugih uplata

22) Vezna oznaka 65 - prijava isplata - upotrebljava se

- za obračun obavljenih isplata građanima po osnovi poštanskih uputnica, štednih uloga, međunarodnih poštanskih uputnica i čekova po tekućim računima građana;

- za obračun primljenih uplata kod banke od građana i građanskih pravnih osoba u korist računa sudionika platnog prometa u Zavodu.

23) Vezna oznaka 70 - naplata po izvršnim rješenjima i odlukama - upotrebljava se pri naplati s računa sudionika platnog prometa na osnovi izvršnih sudskih odluka odnosno izvršnih rješenja i izvršnih naloga organa i organizacija ovlaštenih zakonom za donošenje tih odluka, rješenja i naloga.

24) Vezna oznaka 72 - uplata za solidarne i humanitarne svrhe - upotrebljava se pri prijenosu sredstava na osnovi raznih solidarnih pomoći ili humanitarnih davanja.

25) Vezna oznaka 74 - uplata zajma za financiranje javnih potreba - upotrebljava se za uplatu sredstava na osnovi zajma Republike Hrvatske za financiranje javnih potreba.

26) Vezna oznaka 76 - raspored sredstava sa zbrojnih i prolaznih računa - upotrebljava se pri rasporedu sred stava sa zbrojnih i prolaznih računa.

27) Vezna oznaka 77 - prijenos sredstava u depozitupotrebljava se pri prijenosu sredstava u depozit na račun banke ili na račun neke druge pravne osobe.

28) Vezna oznaka 78 - plaćanja iz depozita - upotrebljava se za plaćanja iz depozita s računa banaka i drugih pravnih osoba na ksjima se vode sredstva depozita.

29) Vezna oznaka 81 - prijenos sredstava za plaćanja po ovlaštenju i za račun sudionika platnog prometaupotrebljava se pri prijenosu sredstava na račun na kojemu se vode sredstva kojima se plaća po ovlaštenju ili sredstva kojima se plaća za račun sudionika platnog prometa.

30) Vezna oznaka 82 - plaćanja po cvlaštenju za plačun sudionika platnog Prometa - upotrebljava se za plaćanja s računa na kojima se vode sredstva za plaćanja po ovlaštenju i za račun sudionika platnog prometa.

31) Vezna oznaka 83 - plaćanje provizije - upotrebljava se pri plaćanju bankarske provizije, troškova obavljanja poslova platnog prometa i sl.

32) Vezna oznaka 85 - prijenos sredstava upotrebljava se pri prijenosu sredstava poslovnoj jedinici banke i pri prijenosu sredstava s računa poslovne jedinice banke na račun banke.

33) Vezna oznaka 87 - prijenos sredstava s računa gradana - upotrebljava se pri prijenosu sredstava sa žiroračuna gradana na tekući račun gradana ili štednu knjižicu.

34) Vezne oznaka 90 - prijenos sredstava na račun istog sudionika platnog prometa - upotrebljava se pri prijenosu sredstava između različitih računa istog sudionika platnog prometa.

35) Vezna oznaka 33 - tekstualni opis svrhe doznake

- upisuje se u Zavodu kada je potrebno, osim podataka u "pozivu na broj", s naloga platnog prometa obuhvatiti i tekstualni opis svrhe doznake u duljini od 36 znakova

36) Vezna oznaka 88 - tekstualni opis svrhe doznake i naziv i mjesto uplatioca - upisuje se u Zavodu kada je potrebno, osim podataka u "pozivu na broj". s naloga platnog prometa obuhvatiti i tekstualni opis svrhe doznake u duljini od 36 znakova i naziv i mjesto uplatioca u duljini 35 + 10 znakova.

Prilog br. 2

PREGLED

osnovnih modela "poziva na broj" s objašnjenjem za

njihovu primjenu

_____________________________________________________________-

Sadržaj modela

Broj (raspored polja i pozicija kontrolnog

modela broja u modelu)

_____________________________________________________________-

P1 -P2 -P3

01 (P1 -P2 -P3)K

02 P1 -(P2)K - (P3)K

03 (P1)K -(P2)K - (P3)K

04 (P1)K - P2 - (P3)K

05 (P1)K - P2 - P3

06 P1 - (P2 - P3)K

07 P1 - (P2)K - P3

08 (P1 - P2)K - (P3)K

09 (P1 - P2)K - P3

10 (P1)K -(P2 - P3)K

11 (P1)K - (P2)K - P3

12 (P1)K - P2 - P3

13 (P1)K - P2 - P3

14 (P1)K - P2 - P3

55 (P1)K - P2 - P3

99 -

_____________________________________________________________-

1) Na obrascima platnog prometa predviđen je poseban prostor za upisivanje brojćanih oznaka elemenata "poziv na broj (zaduženje)" i "poziv na broj (odobrenje)".

Broj osnovnog modela upisuje se u pretpolje, a sadržaj u polje elementa "poziv na broj". Sadržaj "poziva na broj" može biti upisan jednim podatkom ili sa dve ili tri podatka (P1 - P2 - P3). Duljina jednog podatka ogranićena je, osim kod modela broj 12, na 12 znakova, a ukupna duljina svih triju podataka na 20 znakova. Podaci se odvajaju crtom ( -). Kod modela 12 podatak P1 ima 13 znakova.

Kontrolni broj je sastavni dio podataka P1, P2 ili P3, ovisno o broju osnovnog modela.

Ako je sadržaj "poziva na broj" iskazan jednim podatkom, smatrat će se da je to podatak P1, a ako je iskazan sa dva podatka, smatrat će se da su to podaci P1 i P2.

2) Izbor modela i broja podataka koji će se upotrebljavati za brojćano oznećivanje sadržaja "poziva na broj" određuje sudionik platnog prometa.

Model koji u pretpolju nema broje upotrebljava se kad se sadržaj polja u "pozivu na broj" ne stavlja pod kontrolu.

Model upotrebljava se kad se cijeli sadržaj "poziva na broj" stavlja pod kontrolu jednog kontrolnog broja. Sadržaj se može iskazivati u jednom, dva ili tri podatka.

Podatak P3 nema kontrolnog broja.

Model 12 podatak P1 ima kontrolni broj izračunat prema posebnom algoritmu, na primjer:

2004940339319

xxxxxxxxxxxxx= 154:11 = 14 7654327654321

Broj je ispravan ako je rezultat cijeli broj bez ostatka. Podatak P1 ima 13 znakova, a može imati početne nule. Ukupan broj numeričkih znakova u "pozivu na broj"" iznosi 20.

Model 14 - podatak P1 ima kontrolni broj izračunat prema posebnom algoritmu od desna u lijevo brojke se naizmjenice množe s ponderima 1 i 2 Suma umnoška dijeli se s brojem 10. Ostatak dobiven pri dijeljenju predstavlja kontrolni broj.

Podatak P1 ima to znakova, od kojih je zadnji kontrolni broj.

Model 55 upotrebljava se kada sudionik platnog prometa obavlja plaćanje po popisu više pojedinaćnih osnova plaćanja (više fakutra. obustave za više radnika i slićno), za koje se ne može upisati podatak u "poziv na broj" po ostalim modelima zbog dužine podataka. Popis o obavljenim plaćanjima dužnik dostavlja vjerovniku - primaocu sredstava na propisani odnosno dogovoreni način.

Sadržaj "poziva na broj", sukladno s ovim modelom. može se iskazati u jednom podatku, dva ili tri podatka. Podatak P1 sadrži samo broj popisa i njegov sadržaj je pod kontrolom kontrolnog broja. Podaci P2 i P3 nemaju kontrolnog broja.

Model 99 upotrebljava se kad ne postoji podatak koji treba upisati u polje "poziv na broj".

Model 99 ne može se upotrebljavati ako se obavlja plaćanje na osnovi faktura, ugovora, čekova, mjenica, polica, rješenja, na osnovi uplata kredita na odgovarajuće kreditne partije, uplata na račune građana i drugih sličnih dokumenata koji se numerički oznaćuju.

3) Način popune podataka u uokvirenom prostoru "poziv na broj" na obrascima platnog prometa utvrđuje sudionik platnog prometa. ovisno o svojim potrebama. Ako za oznaćivanje poslovnog događaja sudionik platnog prometa utvtdi sadržaj "poziva na broj" od 11 znakova, i to 10230578901, može odlučiti:

a) da sadržaj upisuje prema modelu 01, pri čemu se za cjelokupni izraz izračunava jedinstven kontrolni broj (u ovom je primjeru kontrolni broj 6, jer je: 2 x 1 + 3 x 0 + 4 x 9 + 5x8 + 6x7 + 7x8 + 8x0 + 9x3 + 10x2 + 11x0 +12 x 1 = 214; 214:11 = 19 + ostatak 5; 11-5 - B. =K). Tada se sadržaj može upisivati u obliku:

01 102 - 3087 - 89016;

01 10230578 - 9016;

01 10 - 2305789016;

01 10 - 230878901 - 6 itd;

b) da sadržaj upisuje prema modelu 02 sa dva podatka. Tada se kontrolni broj računa za podatak P2. Sadržaj poziva na broj može se upisivati u obliku

02 1023 - 5789010;

02 578901 - 10235 itd;

c) da sadržaj upisuje prema modelu 02, pri čemu niz znakova što nije pod kontrolom kontrolnog broja izdvaja, a preostale podatke ponovno dijeli na dva dijela koji su pod kontrolom kontrolnog broja. Tada se podaci prikazuju u obliku:

02 1023 - 5789 - 8016;

02 1023 - 57894 - 19 itd, ovisno o podjeli broja;

d) da sadržaj upisuje prema modelu 06, pri čemu dio podataka neće biti pod kontrolom kontrolnog broja, a preostali će dio podataka, neovisno o točke kako se on dijeli. biti pod kontrolom jedinstvenoga kontrolnog broja. Ako sudionik odluči u podatak P1 unijeti 102, sadržaj može upisivati u obliku:

06 102 - 3057 - 89015;

06 102 - 30 - 5789015;

06 102 - 30578 - 9015;

O6 102 - 30578901 - 5 itd;

e) da sadržaj upisuje prema modelu 06 sa dva podatka Tada je podatak P2 pod kontrolom kontrolnog broja. Sadržaj se može upisivati u obliku:

06 102305 - 789011;

06 102 - 305789015;

06 10230578 - 9016 itd.